لقد شددت شركات العملات المشفرة التزامها، ولكن لا تزال هناك فجوات: تحليل تشيناليسيس

ما يقرب من نصف المؤسسات التي انضمت إلى صناعة العملات المشفرة في عام 2026 تعمل وفق معايير تنبيهية كانت ستجعلها رائدة في الصناعة قبل بضع سنوات فقط، وفقًا لـ Chainalogy.

في معاينة لتقرير نُشر يوم الأربعاء، قالت تشيناليسيس إن خط الأساس للامتثال في صناعة العملات المشفرة حول شدة التنبيه وحساسية الزناد والحد الأدنى من الحد الأدنى للكشف عن الدولار يتم تشديده، حيث تستخدم حوالي 47٪ من المؤسسات المنضمة هذا العام معايير التنبيه التي كانت ستضعها ضمن أعلى 10٪ من الصرامة في عام 2020.

وأضافت أن الشركات أصبحت أكثر اتساقا في المراقبة المباشرة، حيث تصل الأموال على الفور من مصدر غير مشروع معروف، ولكن لا تزال هناك فجوة مع المراقبة غير المباشرة، حيث تمر الأموال عبر عناوين وسيطة.

لقد تحسنت معايير تنبيه الامتثال بشكل ملحوظ في جميع أنحاء الصناعة خلال السنوات القليلة الماضية. المصدر: تشيناليسيس

تعمل الصناعة على رفع مستوى الأمان والامتثال استجابةً للوائح الأكثر صرامة والتهديدات المتزايدة من المتسللين. وكان المتسللون التابعون لكوريا الشمالية وحدهم مسؤولين عن خسائر في العملات المشفرة تقدر بنحو ملياري دولار في عام 2025.

وقالت تشيناليسيس إنه في عام 2020، كانت الصناعة لا تزال تضع المعايير، مع تلبية 10٪ فقط من المتطلبات العليا. ومع ذلك، بدأ المعدل في الارتفاع في عام 2023، والآن "ينطلق الوافدون الجدد مع مراقبة أكثر صرامة".

"هذه علامة على النضج السريع للنظام البيئي. كانت تكوينات الامتثال القياسية اليوم تعتبر رائدة في الصناعة قبل خمس سنوات فقط. وقد قامت المؤسسات المالية الصناعية المنضمة بالفعل ببناء بنية تحتية كبيرة للامتثال، ويستمر المعيار في الارتفاع."

التشفير لديه فجوة في المراقبة غير المباشرة

لدى المؤسسات المالية القديمة عتبات أقل للتعرض غير المباشر لتدفقات الأموال غير المشروعة وغير المشروعة، ويتم تنبيهها إلى مبالغ أصغر. في المتوسط، تحدد بورصات العملات المشفرة عتبات تنبيه أعلى بكثير، وتختلف العتبات عبر الفئات، وفقًا لشركة تشيناليسيس.

غالبًا ما يكون لفئات مثل برامج الفدية ومتاجر الاحتيال وعمليات الاحتيال وأسواق الإنترنت المظلم حدود غير مباشرة أعلى بـ 10 إلى 20 مرة من نظيراتها المباشرة.

"فجوة الصناعة بين المراقبة المباشرة وغير المباشرة تخلق فرصة للجهات الفاعلة غير المشروعة لاستغلالها. وقال فريق تشيناليسيس إن المنظمات التي تسد هذه الفجوة تعمل على تحسين قابليتها للدفاع التنظيمي وتميز نفسها كأطراف مقابلة جديرة بالثقة".

"تشير البيانات الواردة في هذا الفصل إلى صناعة تمر بمرحلة انتقالية، وهي صناعة أضفت الطابع المهني على نهجها في التعامل مع التعرض المباشر ولكنها ربما لا تتعامل بعد مع المخاطر غير المباشرة بنفس القدر من الصرامة."

المجلة: تسعى شركة Polymarket إلى دخول اليابان، وتتخلى جامعة هارفارد عن موقع ETH بالكامل: Hodler’s Digest، 17 – 23 مايو