التشفير للمستشارين: وكلاء الذكاء الاصطناعي الذين يستخدمون التشفير

في النشرة الإخبارية اليوم، يكشف فنسنت تشوك من شركة First Digital عن صعود "التمويل الوكيل"، حيث ينتقل وكلاء الذكاء الاصطناعي إلى ما هو أبعد من النصائح لتنفيذ المعاملات المالية، مما يجعل العملات المشفرة بمثابة الواجهة الخلفية المالية الأساسية لهذا الاقتصاد القائم على الآلة.

بعد ذلك، في "اسأل خبيرًا"، طرحنا سؤالين على ثلاثة أنظمة رائدة للذكاء الاصطناعي - Grok، وGemini، وClaude - حول حالات استخدام الدفع بالذكاء الاصطناعي والخطوات اللازمة لقابلية التوسع.

ملاحظة: تم إنشاء الإجابات بواسطة مساعدي الذكاء الاصطناعي وتعكس وجهة نظر كل نموذج. ولا ينبغي تفسيرها على أنها مشورة مالية أو قانونية.

- سارة مورتون

وكلاء الذكاء الاصطناعي في العملات المشفرة: ما يحتاج المستشارون إلى معرفته

النمو الهائل لوكلاء الذكاء الاصطناعي

أصبح وكلاء الذكاء الاصطناعي أحد أكثر المواضيع شيوعًا خلال العام الماضي. وجدت دراسة استقصائية أجرتها شركة PwC مؤخرًا لأكثر من 300 شركة أن 79٪ منها تتبنى بالفعل عوامل الذكاء الاصطناعي بشكل ما. يعكس هذا النمو الهائل تحولًا أوسع نطاقًا: حيث يتطور عملاء الذكاء الاصطناعي من الأدوار الاستشارية إلى الأدوار التنفيذية.

تم نشر أنظمة الذكاء الاصطناعي في البداية للمساعدة في خدمات chatbot والأدوار المساعدة، وهي الآن تخطط بنشاط وتقرر وتتصرف بناءً على معايير محددة مسبقًا يحددها البشر، بما في ذلك المعاملات المالية. والنتيجة هي التشكيل المبكر لـ "التمويل بالوكالة". يعد هذا بدائيًا جديدًا حيث يقوم وكلاء الذكاء الاصطناعي بشكل أساسي بتنفيذ الإجراءات المالية ضمن قواعد محددة مسبقًا مثل الحدود والأذونات والأهداف.

كسر التمويل الوكيل

يمكن فهم التمويل الوكيل في ثلاث طبقات. تركز طبقة التجارة الوكيلة على الاكتشاف واتخاذ القرار. على سبيل المثال، يمكن لوكيل الذكاء الاصطناعي البحث عن أفضل صفقة فندقية لرحلة قادمة. تتولى طبقة مدفوعات الوكيل التنفيذ، حيث يقوم الوكيل بإكمال المعاملة بمجرد الموافقة عليها.

وأخيرًا، تمثل طبقة إدارة الأصول المجموعة الكاملة، حيث يمكن للوكيل إدارة المحافظ والتعامل مع المدفوعات وتحسين الاستراتيجيات المالية ديناميكيًا بناءً على اتجاهات السوق في الوقت الفعلي. في حين أن هذا قد يبدو كما لو أننا نمنح عملاء الذكاء الاصطناعي استقلالية كاملة، إلا أن هذا ليس هو الحال. إنه التفويض المشروط، حيث يحتفظ المستخدمون بالتحكم من خلال القيود أثناء تفريغ التنفيذ.

من الناحية النظرية، لدى وكلاء الذكاء الاصطناعي حالة استخدام في المجال المالي؛ ومع ذلك، فهي لا تتلاءم تمامًا مع البنية التحتية المالية التقليدية الحالية. من الناحية الهيكلية، يفتقر وكلاء الذكاء الاصطناعي إلى إمكانية الوصول المباشر إلى القضبان المصرفية العالمية، وهم مصممون للعمل على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع. هذا عدم التطابق الهيكلي هو المكان الذي تلعب فيه العملات المشفرة.

توفر العملات المستقرة لوكلاء الذكاء الاصطناعي إمكانية الوصول إلى الأموال القابلة للبرمجة والمتاحة دائمًا، وتتيح سلاسل الكتل التسوية الفورية والعالمية، وتوفر محافظ العملات المشفرة وصولاً بدون إذن إلى الأموال. بشكل أساسي، تشكل هذه المكونات طبقة مالية أكثر ملاءمة للنشاط الذي تعتمده الآلة. وبالتالي، أصبحت العملات المشفرة على نحو متزايد بمثابة البنية التحتية للأنظمة المستقلة، بدلاً من كونها فئة أصول فقط.

حالات استخدام وكلاء الذكاء الاصطناعي

التطبيقات المبكرة مرئية بالفعل. لقد أدت عمليات الدفع من آلة إلى آلة المدعومة بالوصول إلى واجهة برمجة التطبيقات (API) وموفري البيانات إلى جعل القضبان بين التجار أقوى وأسرع. وفي سياق المستهلك، أتاحت التجارة الذاتية للمستخدمين تحسين أبحاث البيع بالتجزئة، وذلك باستخدام وكلاء للحصول على أفضل العروض للسفر والاشتراكات والتسوق.

وفي الوقت نفسه، في بيئات التشفير الأصلية، يتم نشر وكلاء التداول على نطاق واسع لإدارة المحافظ وتحسين العائد واستراتيجيات التداول. على جانب المؤسسة، تمت أتمتة إدارة سلسلة التوريد ومدفوعات البائعين بسهولة عبر وكلاء الذكاء الاصطناعي، مما أدى إلى تقليل الأخطاء ونفقات الموارد. وفي هذه المرحلة، تظل معظم الأنشطة موجهة نحو الأعمال التجارية والبنية التحتية، بدلاً من التركيز على المستهلكين.

وبعيدًا عن حالات الاستخدام، يلعب وكلاء الذكاء الاصطناعي أيضًا دورًا أساسيًا في تحفيز فئات جديدة قابلة للاستثمار بالإضافة إلى الطلب على العملات المشفرة نفسها. نظرًا لأن وكلاء الذكاء الاصطناعي لا يمكنهم العمل على قضبان البنية التحتية الحالية، فإن الطلب يتزايد على المحافظ الأصلية للوكلاء، وقضبان الدفع بالعملات المستقرة، وأسواق البيانات أو الحوسبة.

على سبيل المثال، أطلقت Coinbase x402، وهو بروتوكول مدفوعات مفتوح مصمم للمعاملات المحلية للوكلاء. ويرتبط هذا التحول بشكل خاص بالمدفوعات الصغيرة، حيث يؤدي ارتفاع حجم المعاملات والقيمة المنخفضة إلى جعل السكك التقليدية غير فعالة. ولأول مرة، يشارك المستخدمون من غير البشر في النظام المالي ويقودون النشاط. لقد أصبح وكلاء الذكاء الاصطناعي فئة جديدة من "المستخدمين" لشبكات التشفير.

المخاطر والنظرة المستقبلية

وعلى الرغم من الزخم، إلا أننا لا نزال في المراحل الأولى، وهناك مخاطر وقيود. يعد الأمن هو الشاغل الرئيسي، خاصة فيما يتعلق بالوكلاء المارقين أو المستغلين الذين ينفذون معاملات غير مقصودة. لا تزال الأسئلة المتعلقة بالترخيص والمسؤولية والمعاملة التنظيمية قيد التدقيق ويجري تحديدها بشكل نشط. ومن أجل اعتمادها على نطاق واسع، يجب علينا بناء الثقة لدى المستخدمين. ويأتي ذلك من خلال الوضوح التنظيمي من جميع أصحاب المصلحة المعنيين، حتى تتمكن المشاريع من البناء بوضوح وثقة مع حماية أموال المستخدمين ومصالحهم.

وعلى مدى الأشهر الاثني عشر المقبلة، ستستمر هذه التكنولوجيا في النمو والنضج. تشمل الإشارات المهمة النمو في المعاملات التي يحركها الوكلاء