المنظمون الإستونيون يستهدفون Zondacrypto، ويهددون بإلغاء تصريح التشغيل وسط تصاعد مشاكل الدفع

جدول المحتويات فرضت وحدة الاستخبارات المالية في إستونيا قيودًا صارمة على ترخيص تبادل العملات المشفرة الخاص بـ Zondacrypto. يمنع التعليق الجزئي المنصة من معالجة ودائع العملاء الجدد أو قبول تسجيلات الحسابات الجديدة. يحتفظ أصحاب الحسابات الجارية بالقدرة على استخراج ممتلكاتهم أثناء مراجعة الامتثال المستمرة. ينبع الإجراء التنظيمي من تزايد المخاوف بشأن صعوبات معالجة السحب في البورصة والادعاءات المتعلقة بالأصول المقفلة في التخزين البارد. يُزعم أن ما يقرب من 4500 عملة بيتكوين، تقدر قيمتها حاليًا بحوالي 345.9 مليون دولار، لا تزال بعيدة عن متناول العملاء. وحددت السلطات مهلة 30 يومًا للمنصة للوفاء بالالتزامات التنظيمية. تم إطلاق Zondacrypto في الأصل في بولندا باسم BitBay في عام 2014، ثم نقلت تسجيلها إلى إستونيا بعد خمس سنوات. حافظت المنصة على وجودها القوي بين متداولي العملات المشفرة الناطقين بالبولندية. يُخضع ترخيصها الإستوني البورصة لأسواق الاتحاد الأوروبي الشاملة في إطار تنظيم الأصول المشفرة. تمنع حالة الترخيص المقيدة Zondacrypto من توسيع قاعدة عملائها من خلال التسجيلات الجديدة. يحتفظ مستخدمو النظام الأساسي الحاليون بامتيازات السحب، مما يحمي مصالح العملاء الحاليين. وقد ذكرت وحدة الاستخبارات المالية صراحةً أن عدم الامتثال بعد فترة الثلاثين يومًا سيؤدي إلى الإنهاء الكامل للترخيص. في السابق، حددت هيئة الرقابة والتسوية المالية في إستونيا مشكلات تتعلق برمز العملة المشفرة "TeamPL" الخاص بشركة Zondacrypto. ينتهك هذا الأصل الرقمي معايير MiCA من خلال العمل بدون إفصاحات إلزامية في الكتاب الأبيض. كشف الاقتباس عن نقاط ضعف كبيرة في بروتوكولات الالتزام التنظيمي للمنصة. وقد أعربت السلطات المالية البولندية في الوقت نفسه عن تحفظاتها بشأن عمليات Zondacrypto. أدى تأخر معالجة السحب والارتباطات المشتبه بها بمصادر رأس المال الدولية إلى إجراء تحقيقات. ويخلق الوضع القانوني الإستوني للبورصة تعقيدات قضائية للإنفاذ التنظيمي البولندي. يكشف تحليل السوق الأخير عن الحد الأدنى من حجم المعاملات على منصة التداول Zondacrypto. تُظهر البورصة نشاطًا تشغيليًا محدودًا يتزامن مع إعلان التعليق التنظيمي. ويشير مراقبو الصناعة إلى أن التركيبة السكانية لمستخدمي المنصة لا تزال تميل بشكل كبير نحو أسواق أوروبا الوسطى. تطورت Zondacrypto من أصولها كخدمة تركز على بولندا إلى منصة أوروبية متعددة الجنسيات للعملات المشفرة. حصلت الشركة على التسجيل الإستوني قبل أن تدخل لوائح MiCA الشاملة حيز التنفيذ في أواخر عام 2024. وتفرض المعايير التنظيمية الحالية للاتحاد الأوروبي التزامات امتثال أكثر صرامة عبر الدول الأعضاء. ويتناقض توقيت إجراء الإنفاذ هذا مع الموافقات التنظيمية الأخيرة الممنوحة للكيانات المالية الإستونية الأخرى بموجب أحكام MiCA. حصلت LHV Pank على موافقة الترخيص مؤخرًا، مما يدل على التنقل الناجح للوائح العملة المشفرة في الاتحاد الأوروبي. يكشف موقف Zondacrypto عن تحديات الامتثال المستمرة لمنصات الأصول الرقمية عبر الحدود. وتمارس وحدة الاستخبارات المالية الصلاحيات الممنوحة لها بموجب قانون منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب. تسمح الأحكام المحددة بموجب الأقسام 75 (1) (4) و 43 من قانون الأنشطة الاقتصادية بإجراءات التعليق. يجب على Zondacrypto التوفيق بين ممارساتها التجارية وهذه التفويضات القانونية للحفاظ على حالة الترخيص. إذا لم تنجح جهود الامتثال، فإن التشريع الإستوني يتطلب إلغاء الترخيص الإلزامي. يمكن للعملاء الذين يواجهون صعوبات في استرداد الأصول تقديم تقارير إلى وكالات إنفاذ القانون المحلية. تحتفظ وحدة الاستخبارات المالية بإشراف نشط على التقدم المحرز في امتثال Zondacrypto طوال الفترة المحددة. تعكس الصعوبات التنظيمية التي تواجهها Zondacrypto اتجاهات التنفيذ الأوسع في جميع أنحاء أوروبا. تواجه بورصات الأصول الرقمية ضغوطًا متزايدة لتنسيق العمليات التجارية مع معايير الامتثال المتطورة لـ MiCA. تحمل سابقة التنفيذ هذه آثارًا على العديد من منصات العملات المشفرة التي تحتفظ بالتسجيلات الإستونية وتعمل في جميع أنحاء أراضي الاتحاد الأوروبي.