الخبراء يدقون ناقوس الخطر: المعاملات بين بلوكتشين تشكل مخاطر كبيرة لمكافحة غسيل الأموال

يقول براد ليفي، الرئيس التنفيذي لشركة ThetaRay، إن فجوات الامتثال عبر السلاسل في جسور blockchain هي أخطر نقطة عمياء في مكافحة غسيل الأموال في مجال العملات المشفرة.

تفقد فرق الامتثال التي تراقب معاملات العملات المشفرة المسار بمجرد عبور الأصول لجسر blockchain. يطلق براد ليفي، الرئيس التنفيذي لشركة ThetaRay، على هذا اسم "فجوة الامتثال عبر السلسلة"، وهي النقطة العمياء التي تظهر عندما تنتقل الأموال من إيثريوم إلى الطبقة الثانية أو سلسلة بديلة وأجزاء من بيانات المعاملة عند نقطة العبور.

وقال ليفي: "في مكان ما بين حيث تنتهي عملة إيثريوم وتبدأ سلسلة L2 أو سلسلة بديلة، تصبح البيانات مجزأة مع تحرك الأموال عبر جسور بلوكتشين". في عام 2026، ستتوسع أحجام المعاملات الحقيقية عبر هذه الطرق وتواجه البنوك القديمة حدودًا لم يتم إنشاء أنظمة مكافحة غسيل الأموال الخاصة بها من أجلها.

لماذا تمثل جسور blockchain الفجوة التي لا يراقبها أحد

لقد وثقت TRM Labs أن معظم الجهات الفاعلة غير المشروعة في عام 2026 تنقل الأصول عبر الجسور وأدوات الخصوصية في غضون دقائق. المشكلة الهيكلية: يرى بنك التجزئة AML العملات الورقية، وأدوات تحليل blockchain ترى الجانب المشفر، ولا يرى أي منهما الجسر.

قال ليفي: "لا أحد يرى الجسر". "نظرًا لأن الذكاء الاصطناعي الخاص بـ ThetaRay لا يلتزم بالسكك الحديدية، فهو يوفر النسيج الضام الذي يراقب البصمة السلوكية للفرد في كلا العالمين."

قامت ThetaRay مؤخرًا بوضع علامة على أحد عملاء التجزئة في المملكة المتحدة باعتباره عامل تعبئة، وهي مهنة غير مرتبطة بنشاط مالي كبير الحجم. ووجد النظام أنها تلقت أكثر من 134000 جنيه إسترليني من ما يقرب من 40 طرفًا مقابلًا، بما في ذلك تسع شركات ليس لها تاريخ سابق، ثم نفذت عمليات شراء عملات مشفرة منتظمة عدة مرات في الشهر، غالبًا في أيام متتالية.

وقال ليفي: "على الرغم من أن الأنظمة التقليدية القائمة على القواعد كانت تصنف هذه على أنها عمليات نقل معزولة، إلا أن الذكاء الاصطناعي لدينا قام بربط النقاط ووضع علامة عليها على أنها بورصة عملات مشفرة غير مرخصة أو بوابة استثمار غير مشروعة".

أفادت Crypto.news أن مكافحة غسل الأموال أصبحت محور التنفيذ المهيمن في مجال العملات المشفرة في عام 2026، مع غرامات تجاوزت 900 مليون دولار في النصف الأول من عام 2025 وحده.

كيف يستخدم المجرمون التنقل المتسلسل لإعادة ضبط تاريخهم المالي

يصف ليفي L2s وجسور blockchain بأنها أزرار إعادة ضبط، حيث تعيد ضبط التاريخ المالي للأموال في كل قفزة. بحلول الوقت الذي يشير فيه البنك القديم إلى عملية سحب ورقية باعتبارها مشبوهة، تكون الأموال قد انتقلت بالفعل عبر سلاسل متعددة.

وقال ليفي: "يدرك المجرمون أن نظام مكافحة غسيل الأموال التابع لبنوك التجزئة لا يتحدث إلى مستكشف سولانا في الوقت الفعلي". "إنهم يعيدون ضبط تاريخهم المالي من خلال الاستفادة من تعقيدات اللغة الثانية والجسور."

تتبعت Crypto.news أبحاث CertiK التي أظهرت أن إنفاذ مكافحة غسيل الأموال قد تجاوز تصنيف الأوراق المالية باعتباره محور المخاطر الأساسي لشركات العملات المشفرة في عام 2026.

ما الذي سيطلبه العامان المقبلان من البنوك والجهات التنظيمية؟

تمثل توقعات ليفي للأشهر الـ 12 إلى الـ 24 المقبلة تحولًا هيكليًا يسميه "المراقبة المتقاربة"، حيث يؤدي إلى انهيار فرق التجزئة المنفصلة لمكافحة غسيل الأموال ومخاطر العملات المشفرة في تراكب واحد يعتمد على الذكاء الاصطناعي يتتبع سلوك الفرد عبر جميع أنواع المعاملات.

وقال ليفي: "إن وجود فرق منفصلة لمكافحة غسيل الأموال بالتجزئة ومخاطر العملات المشفرة لن يكون استراتيجية قابلة للتطبيق بعد الآن". يحافظ التراكب الذي يتوقعه على ملف تعريف المخاطر لكل فرد بشكل مستمر، وليس فقط عندما يعبرون عتبة المراقبة على سكة واحدة.

غطت Crypto.news وزارة الخزانة الأمريكية التي تقترح قواعد مكافحة غسيل الأموال لمصدري العملات المستقرة بموجب قانون GENIUS، حيث تعامل مشغلي الدفع المستقر كمؤسسات مالية بموجب قانون السرية المصرفية.

يرى ليفي أن الاتجاه لا لبس فيه. وقال: "إذا كانت هناك أي نقاط عمياء بين العملات الورقية والعملات المشفرة خلال العام المقبل، فسيتم النظر إليها على أنها فشل في الحوكمة".