مجلس إدارة مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) يقدم قاعدة قانون السرية المصرفية المقترحة لمصدري العملات المستقرة

قدمت مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) قاعدة مقترحة من شأنها أن تحدد قانون السرية المصرفية وتفرض معايير امتثال لمصدري العملات المستقرة المرتبطة بالبنك. سينطبق هذا الإجراء على مصدري العملات المستقرة الخاضعة لإشراف مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) ويتضمن مراقبة مكافحة غسيل الأموال، والتشاور مع وزارة الخزانة، وأحكام الإنفاذ.

الوجبات السريعة الرئيسية:

تحرك المنظمون لوضع معايير الامتثال لمصدري العملات المستقرة للدفع الخاضعة لإشراف مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC).

وتشمل المتطلبات المقترحة برامج مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وضوابط العقوبات، وإعداد التقارير، وإجراءات التنفيذ.

ومن شأن الاقتراح أن ينشئ إطارًا تنفيذيًا فيدراليًا لمصدري العملات المستقرة المرتبطة بمكافحة غسيل الأموال والامتثال للعقوبات.

تقدم مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) قاعدة الامتثال للعملات المستقرة بموجب قانون $ GENIUS

أعلنت المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC) يوم ٢٢ مايو أن مجلس إدارتها وافق على إشعار بوضع القواعد المقترحة لقانون السرية المصرفية (BSA) ومعايير الامتثال للعقوبات التي تغطي مصدري العملات المستقرة للدفع المسموح لهم (PPSIs) الخاضعين لإشراف FDIC. سينفذ الاقتراح المتطلبات بموجب قانون توجيه وتأسيس الابتكار الوطني للعملات المستقرة الأمريكية (قانون GENIUS).

PPSI هو مُصدر معتمد لإصدار عملات مستقرة للدفع تحت الإشراف الفيدرالي. بموجب قانون $ GENIUS، تعمل مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) باعتبارها الجهة التنظيمية الفيدرالية الرئيسية لـ PPSIs التي هي شركات تابعة للبنوك المؤمنة غير الأعضاء في الدولة وجمعيات الادخار الحكومية المعتمدة من قبل الوكالة. وسيتطلب الاقتراح من هؤلاء المصدرين اتباع برامج مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب، وبرامج العقوبات الاقتصادية، ومتطلبات الإبلاغ. كتبت مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية:

"تهدف القاعدة المقترحة إلى إنشاء متطلبات ومعايير الامتثال لقانون السرية المصرفية والعقوبات القائمة على المبادئ."

سيعدل الاقتراح الجزء 12 من قانون اللوائح الاتحادية 350، وهو تنظيم الدفع بالعملة المستقرة التابع لمؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC). سيضيف هذا التغيير معايير BSA والامتثال للعقوبات الخاصة بـ PPSIs التي تشرف عليها مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) وإنشاء جزء فرعي جديد يغطي الإشراف والإنفاذ في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وستعمل هذه المتطلبات جنبًا إلى جنب مع القواعد الصادرة عن شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة (FinCEN) ومكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC).

سيعدل الاقتراح قواعد الدفع المستقرة لمؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC).

سيحدد إطار الإنفاذ الخاص بمؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) إجراءات إنفاذ مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لتشمل أوامر الوقف والكف، والاتفاقيات المكتوبة، وأوامر الموافقة، ومذكرات التفاهم، وعقوبات الأموال المدنية. كما أنها ستغطي الإجراءات الإشرافية الهامة المرتبطة بأوجه القصور أو الضعف أو انتهاكات القانون أو الممارسات غير الآمنة التي تنطوي على متطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. سيتم قبول التعليقات لمدة 60 يومًا بعد نشرها في السجل الفيدرالي.

قبل اتخاذ إجراءات إنفاذية أو إشرافية معينة، ستمنح مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية مدير شبكة مكافحة الجرائم المالية 30 يومًا على الأقل لمراجعة الإجراء المخطط له، ما لم تكن هناك حاجة إلى اتخاذ إجراء أسرع. ستقوم مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) بمشاركة مواد مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ذات الصلة، بما في ذلك مسودة نتائج الفحص، ومسودة مواد التنفيذ، وأوراق العمل، وتقديمات المصدرين، مع حماية المعلومات المميزة. كتبت مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية:

"بشكل عام، من المتوقع أن تعزز القاعدة المقترحة الفعالية والاتساق والوضوح الإشرافي للامتثال لقانون سرية الحسابات والامتثال للعقوبات."

يعد الاقتراح جزءًا من حملة أوسع لعام 2026 لتنفيذ إطار عمل الدفع المستقر للعملة المستقرة بموجب قانون GENIUS. في أبريل، وافقت مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) على اقتراح منفصل يغطي الاحتياطيات والاسترداد ورأس المال وإدارة المخاطر والحضانة ومعالجة تأمين الودائع لأنشطة العملات المستقرة التي تشرف عليها مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC). وتقدر الوكالة أن ما بين خمس إلى 30 مؤسسة خاضعة لإشراف مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) يمكن أن تحصل على موافقة لإصدار عملات مستقرة للدفع من خلال الشركات التابعة خلال السنوات القليلة الأولى بعد دخول القانون حيز التنفيذ.