كيف يخبر وارن بافيت المستثمرين الشباب بالتعامل مع انكماش السوق

جدول المحتويات شارك Oracle of Omaha مؤخرًا وجهة نظره مع CNBC حول التعامل مع اضطرابات السوق، حيث قدم إرشادات واضحة للمستثمرين الذين بدأوا للتو رحلة بناء الثروة. في عمر 95 عامًا، تقاعد بافيت رسميًا من منصبه كرئيس تنفيذي لشركة بيركشاير هاثاواي عندما انتهى العام الماضي. ومع ذلك، فإن نفوذه في عالم الاستثمار لا يزال قويا كما كان دائما. وعندما انزلق كل من مؤشر داو جونز الصناعي وناسداك المركب إلى وضع التصحيح في أواخر مارس/آذار ــ مدفوعاً بالشكوك في قطاع التكنولوجيا والتوترات الدولية ــ حافظ بافيت على هدوئه المميز. وأوضح بافيت لـ CNBC: "ثلاث مرات منذ أن استحوذت على شركة بيركشاير، انخفضت أسعار الأسهم بأكثر من 50%". "هذا لا شيء". إنه يتحدث بصوت عالٍ بشكل خاص عن مخاطر القفز على العربات بعد مرور العرض بالفعل. مقولته الشهيرة - "ما يفعله الحكماء في البداية، يفعله الحمقى في النهاية" - تصور خطر شراء الأصول فقط بعد أن ترتفع بالفعل. يقدم التاريخ الكثير من الحكايات التحذيرية. يقدم هوس الدوت كوم مثالاً كتابيًا. مع اقتراب عام 1999 من نهايته، اندفع عدد لا يحصى من المستثمرين إلى شركات الإنترنت دون فحص أساسيات أعمالهم الفعلية. أدى الانهيار اللاحق إلى القضاء على العديد من الشركات بالكامل. اتبع جنون العملة المشفرة نمطًا مشابهًا. لقد حصد المتبنون الأوائل المتطورون الذين استوعبوا إمكانات التكنولوجيا مكافآت كبيرة. وفي الوقت نفسه، فإن الوافدين المتأخرين الذين اشتروا بالقرب من أعلى مستوياتهم على الإطلاق - مدفوعين بالخوف من فقدان الفرصة - أصيبوا في كثير من الأحيان بالذعر وخرجوا بخسائر كبيرة عندما انخفضت القيم. إن الإنقاذ أثناء انخفاضات السوق يمكن أن يدمر مستقبلك المالي. ولنتأمل هنا ما يلي: استثمار 10 آلاف دولار في مؤشر ستاندرد آند بورز 500 في عام 2006 والحفاظ على هذا المركز حتى نهاية عام 2025 كان من شأنه أن يدر ما يقرب من 81 ألف دولار. ومع ذلك، إذا فاتتك أقوى 10 أيام أداءً خلال هذا الإطار الزمني، فسوف ينخفض ​​رصيدك النهائي إلى ما يقرب من 36000 دولار، بناءً على بيانات من J. P. Morgan Asset Management. قام توماس بالكوم، الذي أسس شركة 1650 لإدارة الثروات في فلوريدا، بتقديم المشورة مؤخراً لمستثمر يبلغ من العمر 20 عاماً انخفضت ممتلكاته بنسبة 10% تقريباً. كان المستثمر الشاب يفكر في تصفية مركزه في صندوق مؤشر S&P 500. وبمجرد أن أوضحت بالكوم له حقيقة أن محفظته حافظت على تنوع قوي وأن الانخفاض يمثل ضجيجًا مؤقتًا في السوق، قرر المستثمر الحفاظ على موقفه. لقد دافع بافيت باستمرار عن صناديق المؤشرات الرخيصة والمتنوعة على نطاق واسع للمستثمرين العاديين. إن توزيع رأس المال عبر العديد من الشركات يخفف من حدة الضربة عندما تواجه القطاعات الفردية صعوبات. تقوم شركة Balcom في كثير من الأحيان ببدء المستثمرين الشباب من خلال صندوق Schwab 1000 Index ETF، الذي يتبع 1000 من أكبر الشركات الأمريكية ويحمل نسبة نفقات لا تقل عن 0.03٪. قام توماس فان سبانكرين، الذي يشغل منصب كبير مسؤولي الاستثمار في شركة RISE Investments في شيكاغو، بتوجيه أحد العملاء مؤخرًا نحو إعادة التوازن بعيدًا عن المراكز التي تركز على التكنولوجيا. وتضمنت توصيته دمج الأسهم التي تدر أرباحًا، وأسهم الشركات الصغيرة، والتعرض للأسواق الدولية. وشدد فان سبانكرين على أن "الشراء والاحتفاظ أمر مهم للغاية، ولكن عليك أيضًا معرفة ما تملكه". ذكر بافيت أنه يحتفظ حاليًا باحتياطيات نقدية جاهزة - ولكن فقط للانتشار في أعمال مقنعة حقًا ينوي امتلاكها على المدى الطويل، وليس من أجل التقلبات السريعة أو المضاربة على المدى القصير. اكتشف الأسهم الأفضل أداءً في الذكاء الاصطناعي والعملات المشفرة والتكنولوجيا من خلال تحليل الخبراء.