سيتعين على Binance تنفيذ إجراءات أكثر صرامة لمعرفة عميلك (KYC) بينما يطرح الاتحاد الأوروبي لائحة مكافحة غسيل الأموال (EU)2024/1624، المقرر أن تبدأ في يوليو 2027.
نظرة عامة على اللائحة
يهدف إطار مكافحة غسل الأموال الجديد للاتحاد الأوروبي إلى توحيد قواعد الامتثال في جميع الدول الأعضاء السبعة والعشرين. وهو يستهدف المدفوعات النقدية ومعاملات العملات المشفرة والعديد من القطاعات عالية المخاطر للحد من تدفقات الأموال غير المشروعة. ويتوقع المنظمون أن يؤدي وجود كتاب قواعد واحد إلى تبسيط عملية التنفيذ بالنسبة للمستثمرين وهيئات إنفاذ القانون.
حدود المعاملات النقدية
اعتبارًا من يوليو 2027، سيتم منع الشركات من قبول المدفوعات النقدية التي تتجاوز 10000 يورو، مما يضع سقفًا على مستوى الكتلة. يجب على الشركات التحقق من هوية العملاء بالنسبة للمعاملات النقدية التي تبلغ قيمتها 3000 يورو أو أكثر، في حين تظل المدفوعات الخاصة من شخص لآخر معفاة. وسوف تستمر الودائع المصرفية والمدفوعات التي تتم معالجتها من خلال المؤسسات المالية المنظمة دون قيود إضافية.
التأثير على عمليات تبادل العملات المشفرة
ستواجه منصات العملات المشفرة العاملة في أوروبا، بما في ذلك Binance وCoinbase وKraken، التزامات متزايدة بشأن "اعرف عميلك" بموجب اللائحة الجديدة. تنص القاعدة على التحقق الشامل من هوية المستخدمين والمراقبة الإلزامية لعمليات نقل العملات المشفرة الكبيرة. ومن خلال تشديد الامتثال، يأمل الاتحاد الأوروبي في حماية سوق العملات المشفرة من إساءة الاستخدام مع الحفاظ على نشاط المستثمر المشروع.