اعتمد الاتحاد الأوروبي لائحة مكافحة غسيل الأموال (EU)2024/1624، والتي تمنع شركات العملات المشفرة الخاضعة للتنظيم من دعم خدمات العملات المشفرة مع السماح بتحويلات البيتكوين المباشرة بين المحافظ الخاصة لتجاوز عمليات التحقق الإلزامية من الهوية.
نظرة عامة على اللائحة
ستدخل اللائحة (الاتحاد الأوروبي) 2024/1624 حيز التنفيذ في 10 يوليو 2027، مما سيفرض رسومًا أكثر صرامة للتحقق من العملاء على مقدمي خدمات الأصول المشفرة عبر الكتلة. وتنص القاعدة أيضاً على فرض سقف للمدفوعات النقدية على مستوى القارة بالكامل بقيمة 10 آلاف يورو، أي ما يقرب من 11500 دولار، تستهدف القطاعات التي تعتبر معرضة لتهديدات غسل الأموال. ومن خلال تشديد الامتثال، يأمل الاتحاد الأوروبي في الحد من النشاط غير المشروع دون إعاقة الابتكار المشروع في مجال blockchain.
التزامات مقدمي خدمات الأصول المشفرة
بموجب الإطار الجديد، يجب على البورصات وأمناء الحفظ وشركات العملات المشفرة المرخصة الأخرى إجراء فحوصات العناية الواجبة الكاملة للمعاملات العرضية التي تساوي أو تتجاوز 1000 يورو (حوالي 1150 دولارًا). بالنسبة للصفقات الصغيرة، لا يزال يتعين على مقدمي الخدمات تحديد العملاء ولكن يمكنهم تطبيق مستوى تحقق منخفض مقارنة بالعلاقات المستمرة الأكبر. تحظر اللائحة صراحةً حسابات العملات المشفرة المجهولة وأي خدمة تزيد من سرية هوية المعاملات، وتستهدف العملات المشفرة التي تعزز الخصوصية.
تأثير السوق والمستثمر
من المرجح أن يشهد المستثمرون ارتفاعًا في تكاليف الامتثال للشركات التي عرضت سابقًا تداول العملات الرقمية ذات الخصوصية، مما قد يؤدي إلى تضييق سوق تلك الأصول. وفي حين تظل عمليات النقل من نظير إلى نظير في البيتكوين دون تغيير، فإن الحظر المفروض على الخدمات التي تركز على إخفاء الهوية قد يوجه رأس المال نحو مشاريع بلوكتشين أكثر شفافية. ويتوقع المحللون أن تعمل هذه القاعدة على تشكيل استراتيجيات المستثمرين، مما يؤدي إلى التحول نحو الأصول التي تتماشى مع موقف الاتحاد الأوروبي الأكثر صرامة في مكافحة غسيل الأموال.