الولايات المتحدة. كشفت الهيئات التنظيمية المالية في 18 يونيو أنها ستقترح قاعدة تلزم مصدري العملات المستقرة بالتحقق من هويات العملاء، وهو مطلب يعكس العناية الواجبة التي تقوم بها البنوك عند فتح الحساب.
الإطار التنظيمي والسلطة
أصدر الاحتياطي الفيدرالي، وFinCEN، وFDIC، وOCC، وNCUA الإشعار بشكل مشترك، مستشهدين بقانون GENIUS - وهو القانون الفيدرالي الذي يحكم العملات المستقرة للدفع في الولايات المتحدة. وتخطط الوكالات لنشر القاعدة في السجل الفيدرالي، وستقبل التعليقات العامة لمدة 60 يومًا بعد النشر. وتشير جهودهم المنسقة إلى موقف موحد تجاه تشديد الرقابة على سوق العملات المستقرة ذات الصلة بالعملات المشفرة.
التزامات الامتثال لمعايير PPSI
يجب على جهات إصدار العملات المستقرة (PPSIs) المسموح بها للدفع إنشاء برنامج تعريف العميل (CIP) الذي يجمع اسم كل مستخدم وعنوان إقامته وتاريخ ميلاده أو تاريخ تكوينه ورقم التعريف الصادر عن الحكومة. ويجب عليهم أيضًا تطبيق تقنيات التحقق القائمة على المخاطر، والاحتفاظ بالبيانات المجمعة، وفحص العملاء مقابل قوائم مراقبة الإرهابيين الرسمية. بالإضافة إلى ذلك، يُطلب من جهات الإصدار إبلاغ المستخدمين بأنه يتم جمع معلوماتهم الشخصية لأغراض تأكيد الهوية.
الجدول الزمني للصناعة والخطوات التالية
بعد ظهور القاعدة في السجل الفيدرالي، سيكون لدى أصحاب المصلحة - بما في ذلك المستثمرين وشركات blockchain ومنصات العملات المستقرة - نافذة مدتها 60 يومًا لتقديم التعليقات. ستقوم الوكالات بتقييم التعليقات قبل الانتهاء من اللائحة، والتي يمكن أن تعيد تشكيل تكاليف الامتثال لكيانات العملات المشفرة. يجب على المشاركين في السوق الاستعداد لمعايير "اعرف عميلك" المتوقعة لتجنب التعطيل بمجرد دخول القاعدة حيز التنفيذ.