أصدرت هيئة تنظيم الأصول الافتراضية في دبي (VARA) إرشادات جديدة لمكافحة غسل الأموال في 12 يونيو 2024، مما أجبر شركات العملات المشفرة المرخصة على اعتماد تقييمات المخاطر المستندة إلى البيانات والمحدثة بانتظام.
التزامات الامتثال المعززة
يُلزم الإطار الجديد مقدمي خدمات الأصول الافتراضية بتضمين الولايات القضائية عالية المخاطر والمتزايدة المراقبة التابعة لفريق العمل المالي في إجراءات الامتثال الخاصة بهم. كما أنه يرفع حاجز الرقابة على الإدارة العليا، ومراقبة المخاطر المرتبطة بالذكاء الاصطناعي، وضوابط المعاملات التي تعزز إخفاء الهوية، والضمانات ضد تمويل انتشار الأسلحة.
متطلبات تقييم المخاطر
يجب على الكيانات المرخصة تجاوز قوائم المراجعة الثابتة وإجراء تقييمات للمخاطر تعكس النشاط التجاري الحالي، وتغطي ملفات تعريف العملاء، وأنواع المعاملات، وخطوط الإنتاج، وقنوات الخدمة، والتعرض الجغرافي. ويجب أن يتم دمج البلدان التي حددتها مجموعة العمل المالي على أنها عالية المخاطر أو خاضعة لمراقبة مشددة على الفور، ويجب إعادة النظر في التقييمات كل ثلاثة أشهر على الأقل - أو قبل ذلك إذا تغيرت الظروف التشغيلية.