تسلط الأضواء التنظيمية على النظام البيئي المالي اللامركزي لـ Ethereum وسط العقوبات على منصة المعاملات المجهولة
أضاف مكتب مراقبة الأصول الأجنبية التابع لوزارة الخزانة الأمريكية (OFAC) تورنادو كاش إلى قائمة المواطنين المعينين خصيصًا (SDN) في 8 أغسطس 2022. واستهدفت العقوبة عناوين العقود الذكية للبروتوكول على شبكة إيثريوم. وأشار مكتب مراقبة الأصول الأجنبية إلى دور تورنادو كاش في غسل عائدات الجرائم الإلكترونية، بما في ذلك الهجمات المنسوبة إلى مجموعة لازاروس المرتبطة بكوريا الشمالية. أعاد مكتب مراقبة الأصول الأجنبية تصنيف Tornado Cash في 8 نوفمبر 2022 بموجب أوامر تنفيذية إضافية مرتبطة بحكومة كوريا الشمالية. أثارت العقوبة تساؤلات حول كيفية تطبيق قواعد العقوبات الأمريكية على التعليمات البرمجية غير المسموح بها.
يسن الاتحاد الأوروبي MiCA وقاعدة نقل العملات المشفرة في عام 2023. نشر الاتحاد الأوروبي لائحتين في 9 يونيو 2023 تؤثران بشكل مباشر على خدمات الأصول المشفرة. قدمت أسواق تنظيم الأصول المشفرة (MiCA)، اللائحة (الاتحاد الأوروبي) رقم 2023/1114، قواعد ترخيص وسلوك موحدة لمقدمي خدمات الأصول المشفرة عبر الكتلة. لائحة تحويل الأموال (TFR)، اللائحة (الاتحاد الأوروبي) 2023/1113، توسّع متطلبات الإبلاغ عن تحويل الأموال لتشمل عمليات نقل الأصول المشفرة. دخلت كلا اللائحتين حيز التنفيذ في 29 يونيو 2023.
تقترح شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) تدابير خاصة بشأن خلط العملات المشفرة في 19 أكتوبر 2023، أصدرت شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية (FinCEN) إشعارًا بوضع القواعد المقترحة بموجب المادة 311 من قانون باتريوت الأمريكي. حددت شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) خلط العملات الافتراضية القابلة للتحويل (CVC) كفئة من المعاملات ذات الاهتمام الأساسي بغسل الأموال. استهدف الاقتراح نشاط الخلط الذي يشمل ولايات قضائية خارج الولايات المتحدة. سيتعين على المؤسسات المالية المشمولة تقديم تقارير عن معاملات خلط CVC خلال 30 يومًا تقويميًا من الكشف.
تواجه Ethereum DeFi تحديًا مباشرًا فيما يتعلق بالامتثال للخصوصية، وقد حددت ثلاثة إجراءات تنفيذية بين عامي 2022 و2023 - من مكتب مراقبة الأصول الأجنبية والاتحاد الأوروبي وFinCEN - حدًا أدنى للامتثال لـ Ethereum DeFi. تواجه البروتوكولات التي تستخدم ميزات الخصوصية الآن تعرضًا تنظيميًا مباشرًا في كل من الولايات المتحدة والاتحاد الأوروبي. تخضع تقنيات الخصوصية التي تحجب بيانات المعاملات أو تخلطها لتدقيق نشط في كلا السلطتين القضائيتين. وكما ذكر كاتب المقال، لا يوجد حاليًا معيار رسمي من مؤسسة Ethereum أو أي جهة تنظيمية لتوجيه المطورين من خلال هذه المتطلبات.
"الخصوصية التي "تنجح" من الناحية الفنية ولكنها تفشل في الانفتاح أو مقاومة الرقابة هي نصر باهظ الثمن؛ ولا يمكن للعلاج أن يقوض القيمة الأساسية للوصول غير المصرح به".
- إيثان كالدويل، مؤلف، Crypto Daily، 26 مايو 2026 نشر الاتحاد الأوروبي لائحتين في 9 يونيو 2023 تؤثران بشكل مباشر على خدمات الأصول المشفرة. قدمت أسواق تنظيم الأصول المشفرة (MiCA)، اللائحة (الاتحاد الأوروبي) رقم 2023/1114، قواعد ترخيص وسلوك موحدة لمقدمي خدمات الأصول المشفرة عبر الكتلة. لائحة تحويل الأموال (TFR)، اللائحة (الاتحاد الأوروبي) 2023/1113، توسّع متطلبات الإبلاغ عن تحويل الأموال لتشمل عمليات نقل الأصول المشفرة. دخلت كلا اللائحتين حيز التنفيذ في 29 يونيو 2023.
تقترح شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) تدابير خاصة بشأن خلط العملات المشفرة في 19 أكتوبر 2023، أصدرت شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية (FinCEN) إشعارًا بوضع القواعد المقترحة بموجب المادة 311 من قانون باتريوت الأمريكي. حددت شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) خلط العملات الافتراضية القابلة للتحويل (CVC) كفئة من المعاملات ذات الاهتمام الأساسي بغسل الأموال. استهدف الاقتراح نشاط الخلط الذي يشمل ولايات قضائية خارج الولايات المتحدة. سيتعين على المؤسسات المالية المشمولة تقديم تقارير عن معاملات خلط CVC خلال 30 يومًا تقويميًا من الكشف.
تواجه Ethereum DeFi تحديًا مباشرًا فيما يتعلق بالامتثال للخصوصية، وقد حددت ثلاثة إجراءات تنفيذية بين عامي 2022 و2023 - من مكتب مراقبة الأصول الأجنبية والاتحاد الأوروبي وFinCEN - حدًا أدنى للامتثال لـ Ethereum DeFi. تواجه البروتوكولات التي تستخدم ميزات الخصوصية الآن تعرضًا تنظيميًا مباشرًا في كل من الولايات المتحدة والاتحاد الأوروبي. تخضع تقنيات الخصوصية التي تحجب بيانات المعاملات أو تخلطها لتدقيق نشط في كلا السلطتين القضائيتين. وكما ذكر كاتب المقال، لا يوجد حاليًا معيار رسمي من مؤسسة Ethereum أو أي جهة تنظيمية لتوجيه المطورين من خلال هذه المتطلبات.
"الخصوصية التي "تنجح" من الناحية الفنية ولكنها تفشل في الانفتاح أو مقاومة الرقابة هي نصر باهظ الثمن؛ ولا يمكن للعلاج أن يقوض القيمة الأساسية للوصول غير المصرح به".
- إيثان كالدويل، مؤلف، Crypto Daily، 26 مايو 2026 في 19 أكتوبر 2023، شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية (FinCE)