معضلة تريليون دولار: لماذا تتردد البنوك الكبرى أمام blockchain

في السنوات الأخيرة، بدأ عالم التمويل التقليدي ينظر باهتمام متزايد إلى blockchain وإمكانياته. وفقًا لـ Ronghui Gu، الرئيس التنفيذي لشركة CertiK لأمن blockchain، تدرس المؤسسات المالية إمكانية تحويل تريليونات الدولارات من الأصول على blockchain. وقد يكون الأفق الزمني لهذه الهجرة حوالي عشر سنوات، وهي الفترة التي من المتوقع أن يتم خلالها نقل عشرات التريليونات من الدولارات على دفاتر الأستاذ اللامركزية.

ويمثل هذا الاحتمال ثورة حقيقية في القطاع المالي، الذي يمكن أن يستفيد من قدر أكبر من الكفاءة والشفافية. ومع ذلك، فإن الواقع التشغيلي الحالي أكثر تعقيدًا وخطورة مما قد يتصوره المرء، خاصة بالنسبة للاعبين الأكثر تحفظًا في المشهد المالي.

مخاطر blockchain: عائق أمام البنوك

على الرغم من الحماس، فإن نقل الأصول إلى blockchain يواجه سلسلة من العقبات الكبيرة. السبب الرئيسي هو خطر الاختراقات والاستغلال، وهو التهديد الذي اشتد مع ظهور الذكاء الاصطناعي (AI) المطبق على الجرائم السيبرانية.

يؤكد رونغوي غو على كيفية اضطرار البنوك والمؤسسات المالية إلى التعامل مع العديد من المخاطر: بدءًا من الهجمات الآلية المدعومة بالذكاء الاصطناعي، إلى نقاط الضعف في العقود الذكية، إلى التلاعب بالمعلومات والاختراقات عبر السلاسل التي تضرب الجسور بين سلاسل الكتل المختلفة. هذه المخاطر، وفقا لجو، هي العقبة الرئيسية التي تمنع التمويل التقليدي من نقل أصوله على نطاق واسع.

مشهد متزايد من الهجمات

إن مخاوف المؤسسات ليست بلا أساس. تظهر البيانات التي جمعتها CertiK أن عدد الهجمات يتزايد باستمرار. كان شهر أبريل هو أسوأ شهر خلال السنوات الأربع الماضية، حيث شهدت هجمات شبه يومية وثلاثة أيام فقط دون وقوع حوادث. هذه الزيادة المفاجئة، وفقًا لغو، أصبحت ممكنة على وجه التحديد بفضل استخدام الذكاء الاصطناعي من قبل المتسللين.

من بين الحالات الأكثر لفتًا للانتباه في الأشهر الأخيرة هي الهجمات التي تعرضت لها Drift Protocol وKelp Dao، وهما مجمعان لإقراض العملات المشفرة استهدفهما مجرمون إلكترونيون في كوريا الشمالية. وفي هاتين الاستغلالتين، تمت سرقة ما يقرب من 600 مليون دولار. ومن الأحداث المهمة الأخرى تلك التي ضربت شركة Bybit في فبراير 2025، مع خسارة قياسية بلغت 1.46 مليار دولار، وهو أكبر هجوم تم تسجيله على الإطلاق حتى الآن.

وفقًا لبيانات من DefiLlama، تم فقدان أكثر من 1.1 مليار دولار على مدار العام الماضي بسبب هجمات DeFi، مما يسلط الضوء على كيف يمكن لنقاط الضعف في البنى التحتية عبر السلاسل أن تنتشر بسرعة في جميع أنحاء النظام البيئي بأكمله.

لعبة غير عادلة: موارد المتسللين مقابل حدود المدافعين

المشكلة الرئيسية، بحسب قو، هي أن النظام الحالي يفضل الجهات الفاعلة الخبيثة. يتمتع المتسللون عمليًا بموارد غير محدودة ويمكنهم تركيز جهودهم على البروتوكولات ذات القيمة الإجمالية الهائلة المقفلة (TVL)، أي تلك التي تدير أكبر كميات من الأصول وبالتالي تقدم أعلى العوائد في حالة النجاح.

يمكن لمهاجم واحد أن يستثمر ما بين 10000 إلى 20000 دولار في الرموز الحاسوبية للحفاظ على تشغيل محركات فحص الثغرات الآلية، والعمل دون توقف لأيام أو أسابيع. على النقيض من ذلك، فإن فرق الدفاع عن البروتوكول مقيدة بميزانيات محدودة ويجب أن تعمل ضمن الحدود التي تفرضها العقود التجارية مع العملاء.

يوضح جو أن شركة CertiK، التي لديها 5000 عميل، يجب أن تحترم الميزانيات المحددة لكل مشروع، وتستثمر الموارد البشرية والتكنولوجية فقط ضمن هذه الحدود. وهذا يخلق فجوة هيكلية: فبينما يستطيع المتسللون العمل دون حدود للوقت أو الموارد، غالبًا ما يضطر المدافعون إلى تقييد أنفسهم ببضع ساعات فقط من فحص التعليمات البرمجية ومراجعتها.

تأثير الذكاء الاصطناعي: هجمات أسرع وأكثر كفاءة

لقد أدى إدخال الذكاء الاصطناعي إلى جعل عمليات استغلال الثغرات أسرع وأكثر كفاءة. وأصبحت الهجمات شبه يومية، ومن الممكن أن يستمر الاتجاه الذي لوحظ في أبريل/نيسان حتى نهاية العام. يسمح الذكاء الاصطناعي للقراصنة بأتمتة عملية البحث عن نقاط الضعف، مما يزيد من صعوبة مواكبة الدفاعات البشرية والتكنولوجية.

يسلط هذا السيناريو من الفشل التشغيلي المستمر الضوء على الحاجة إلى تغيير جذري في النهج المتبع في التعامل مع أمن سلسلة الكتل، خاصة إذا كان التمويل التقليدي ينوي حقًا نقل الأصول ذات القيمة العالية.

مستقبل blockchain بين المخاطر والفرص

تمثل هجرة الأصول عبر الإنترنت واحدة من أعظم الفرص للقطاع المالي، ولكنها أيضًا واحدة من أكثر التحديات تعقيدًا. تدرك البنوك والمؤسسات المالية الفوائد المحتملة لتقنية blockchain، لكنها لا تستطيع تجاهل المخاطر المتزايدة المرتبطة بالاختراقات وعمليات استغلال الذكاء الاصطناعي.

للتغلب على هذه المعضلة، سيكون من الضروري الاستثمار في حلول أمنية جديدة قادرة على سد الفجوة بين موارد المتسللين وموارد المدافعين. بهذه الطريقة فقط سيكون من الممكن تحويل blockchain إلى أداة آمنة وموثوقة لإدارة الأصول على نطاق واسع.

وفي انتظار هذه التطورات، يبقى التمويل التقليدي على الهامش، يراقب عن كثب التقدم التكنولوجي وتطورات القطاع، واعيا