عندما يكون السوق سيئًا، فإننا نبني: داخل خطة Binance الرئيسية الجريئة لعام 2030
يعاني سوق العملات المشفرة، والمنافسون إما يمرون بأوقات عصيبة أو يتحولون إلى مجالات أخرى، بينما تعمل منصة Binance على زيادة قاعدة مستخدميها النشطين عشرة أضعاف إلى 3 مليارات بحلول عام 2030، حسبما صرحت كاثرين تشين، رئيسة كبار الشخصيات والمؤسسات، لموقع CoinDesk في مقابلة.
وقال تشين: "صحيح أن السوق يمر بوقت عصيب". "لا يزال هناك بعض التطوير التنظيمي، ونحن نرى بعض منافسينا إما يكافحون أو ربما يغيرون تركيزهم."
على سبيل المثال، قامت Coinbase مؤخرًا بتخفيض قوتها العاملة بنسبة 14٪ أو ما يقرب من 700 موظف، مستشهدة بظروف السوق السلبية بالإضافة إلى تحديات الذكاء الاصطناعي، وهي جزء من موجة من تسريح موظفي العملات المشفرة هذا العام.
نظرًا لأن BTC تواجه مقاومة لاستعادة العلامة النفسية المكونة من ستة أرقام فوق 100000 دولار، وهو مستوى لم تشهده منذ منتصف نوفمبر، فإن السوق الأوسع تبحث عن محركات نمو مستدام تتجاوز مضاربات التجزئة. كان إجمالي القيمة السوقية للعملات المشفرة يحوم حول 2.7 تريليون دولار، بانخفاض حوالي 40٪ عن أعلى مستوى له على الإطلاق عند 4.38 تريليون دولار قبل الانهيار المفاجئ في أكتوبر، والذي لم تتعاف منه عملة البيتكوين.
وقال تشين إن وضع بينانس لا يزال قويًا على الرغم من تراجع السوق، مشيرًا إلى أن البورصة تخدم حاليًا أكثر من 310 مليون مستخدم نشط. وأكدت أن هؤلاء هم "مستخدمون فرديون نشطون فعليون"، وتم التحقق منهم من خلال بروتوكولات KYC الصارمة وبروتوكولات KYB الخاصة بالشركة، وليس فقط الحسابات "المسجلة"، كما أوضحت. تعتبر Binance أكبر بورصة عملات مشفرة في العالم، حيث تهيمن على السوق من حيث حجم التداول والمستخدمين المسجلين. تحتل Coingecko موقع Binance في المرتبة الثانية حيث يبلغ متوسط حجم التداول اليومي حوالي 7 مليارات دولار.
سد فجوة الإنفاق المؤسسي البالغة 2 مليار دولار
يتحدث تشين عن سوق الأصول الرقمية الذي ينمو بشكل كبير وبمثل هذه الإمكانات الهائلة، بحيث أن التعاون بين التمويل التقليدي (TradFi) والعملات المشفرة المحلية هو وحده الذي سيجعل كلا الجانبين يخرجان فائزين في المستقبل.
وقال تشين إن منصة Binance تلاحق التفاوت الهائل في الإنفاق بين مكاتب الأصول التقليدية والرقمية. وأشارت إلى أن TradFi تنفق ما يصل إلى 2 مليار دولار سنويًا على أنظمة إدارة الطلبات المتقدمة (OMS). وفي مجال العملات المشفرة، يقل الإنفاق على البنية التحتية عن عُشر ذلك المبلغ، حيث يبلغ حوالي 185 مليون دولار.
وقال تشين إن مجموعة أدوات Binance الجديدة لـ OMS مصممة لسد هذه الفجوة الدقيقة، من خلال الشراكة مع الدعائم الأساسية للصناعة مثل Coin Metrics وTalos و3Commas لتوفير تحليلات التدفق على المستوى المؤسسي.
وقال تشين: "تندمج المؤسسات المالية بشكل متزايد مع بورصات العملات المشفرة ومقدمي البنية التحتية لبلوكتشين". "إنهم لا يريدون بناء كل تلك البنية التحتية بأنفسهم."
التعهد بأصول وول ستريت على قضبان التشفير
لقد انتقل هذا التقارب إلى ما هو أبعد من التداول النظري ودخل إلى صلب الرعاية المؤسسية. لذلك، بينما يراقب السوق اتجاهات البيع بالتجزئة، أشار تشين إلى أن Binance طرحت إطارًا مصرفيًا مؤسسيًا "ثلاثيًا" مصممًا للتخفيف من نقطة الألم النهائية لـ TradFi وهي مخاطر الطرف المقابل.
وأضاف تشين أن العملاء المؤسسيين لا يريدون الاحتفاظ بالعملات المشفرة بشكل مباشر ولا يريدون ترك رؤوس أموالهم في البورصة. وبدلاً من ذلك، يريدون الاحتفاظ بالعملات الورقية أو ما يعادلها من العملات الورقية مع شركائهم المصرفيين الحاليين.
ولحل هذه المشكلة، تم دمج Binance بصمت مع إدارة الأصول ذات الدرجة السيادية، حسبما ذكر تشين، مضيفًا أن بورصة العملات المشفرة تقبل الآن صناديق سوق المال الرمزية من العملاقين المؤسسيين BlackRock وFranklin Templeton كأنظمة إيكولوجية ثلاثية الأطراف مؤهلة.
بدلاً من تداول العقود الآجلة للخزانة يدويًا وتكبد رسوم إدارية باهظة، يمكن للمتداولين المؤسسيين الآن التعهد بأسهم رمزية مدرة للعائد في الوقت الفعلي لدعم عمليات التداول الخاصة بهم.
ويشير تشين إلى أنه "سواء كان الأمر يتعلق بالأسهم أو الخزانة أو الديون، فهذا هو الطريق للمضي قدمًا"، مشيرًا إلى أفق من 12 إلى 18 شهرًا حيث ينضج ترميز الأصول في العالم الحقيقي (RWA) بسرعة. "لقد اكتشف الناس أخيرًا أنه لا يمكنك تغيير الخصائص الأساسية أو سعر الأصل بطريقة سحرية عن طريق ترميزه. إنه شكل محسّن بشكل أساسي لضمان إمكانية الوصول بشكل أفضل."
وأشار تشين إلى أن Binance أطلقت مؤخرًا منصة Crypto-as-a-Service (CaaS) المصممة حصريًا للمؤسسات المالية التي تسعى إلى المشاركة في قطاع الأصول الرقمية في سبتمبر من العام الماضي. وأضافت أنه منذ ذلك الحين، طلبت أكثر من 15 مؤسسة مالية كبرى خدماتها.
يقول تشن: "عندما تكون السوق سيئة، فهذا هو دائما أفضل وقت بالنسبة لنا للبناء". "إننا نبني ونضع أنفسنا في قاعدة مستخدمينا مضاعفة 10 أضعاف عندما لا يلاحظ الناس ذلك، ونأمل أن نكون قد وصلنا إلى ذلك بالفعل."