Australiens vorgeschlagene CGT-Änderungen könnten vom langfristigen Halten von Kryptowährungen abhalten
Die von Australien vorgeschlagenen Änderungen der Kapitalertragssteuer könnten zu geringeren Gewinnen für Kryptowährungshändler führen, insbesondere für Geringverdiener, und könnten laut mehreren Krypto-Führungskräften von „geduldigem Investieren“ abhalten.
Die vorgeschlagene Reform, die die regierende Labour-Partei am Dienstag als Teil ihres Haushaltsplans für das Geschäftsjahr 2027 angekündigt hat, sieht eine Mindeststeuer von 30 % auf Kapitalerträge vor und die Abschaffung des 50 %igen Kapitalertragssteuerrabatts auf Vermögenswerte, die länger als 12 Monate gehalten werden.
Robin Singh, CEO und Gründer der Krypto-Steuerplattform Koinly, sagte gegenüber Cointelegraph, die vorgeschlagenen Änderungen seien gemischt: Das neue System schützt Anleger „theoretisch“ vor der Besteuerung rein inflationärer Gewinne, aber in der Praxis werden die meisten Krypto-Investoren mehr Steuern zahlen, wobei Geringverdiener am härtesten betroffen sind.
„Ein Geringverdiener, der nach den alten Regeln etwa 3.800 US-Dollar gezahlt hätte, also 19 % auf einen ermäßigten Gewinn von 20.000 US-Dollar, wird nach den neuen Regeln 10.200 US-Dollar zahlen. Das ist fast das Dreifache. Für Studenten, Teilzeitbeschäftigte und alle ohne nennenswerte sonstige Einkünfte ist dies die größte Veränderung“, fügte Singh hinzu.
Viele Anleger, insbesondere die Generation Z und die Millennials, sehen Krypto als eine Möglichkeit, Wohlstand und langfristiges finanzielles Wohlergehen zu schaffen. Die neuen Steueränderungen könnten sich auf diese Vorstellung auswirken. Ein Bericht der Kryptobörse Independent Reserve aus dem Jahr 2025 ergab, dass 30 % der Menschen in Krypto investierten, um ihr Portfolio zu diversifizieren, während 25 % handelten, um reich zu werden.
„Für Privatanleger und mittelständische Inhaber ist der Hodl-Steueranreiz praktisch weggefallen. Kryptowährungen sind in der Vergangenheit viel schneller gewachsen als die Inflation, daher kann die Inflationsanpassung den Verlust des 50-Prozent-Rabatts nicht annähernd ausgleichen. Da es keine Steuervergütung für das Verharren auf Positionen gibt, können Sie mit häufigerem Handel und kürzeren Haltedauern rechnen.“
Ein Viertel der Menschen handelt mit Kryptowährungen, um reich zu werden. Quelle: Unabhängige Reserve
Das Verhalten der Krypto-Händler wird sich wahrscheinlich ändern
Jonathon Miller, der australische General Manager der Krypto-Börse Kraken, stimmte zu, dass die Änderungen das langfristige Halten von Krypto weniger attraktiv machen werden.
Quelle: Kryptosteuer leicht gemacht
„Das größere Risiko besteht darin, dass geduldiges Investieren durch die Verringerung der Vorteile einer langfristigen Beteiligung weniger attraktiv wird, insbesondere in einem Markt, in dem Vermögenswerte rund um die Uhr gehandelt werden können. Das könnte einige Anleger zu einem kurzfristigeren Verhalten drängen, was nicht unbedingt die beste Strategie für den langfristigen Vermögensaufbau ist“, sagte Miller.
„Der Sektor wird weiter reifen, aber politische Einstellungen können Einfluss darauf haben, ob diese Reife auf langfristigem Vertrauen oder kurzfristiger Aktivität beruht.“
Andrea Yuen, Co-CEO der australischen Krypto-Handelsplattform Swyftx, sagte, sie erwarte, dass die Steueränderungen Krypto-Händler dazu veranlassen werden, auf andere Wege zur langfristigen Vermögensbildung auszuweichen.
„Die Änderung dürfte in den nächsten Jahren als Katalysator für geduldiges Kapital wirken. Wir erwarten einen deutlichen Trend hin zu Krypto-Allokationen in Altersvorsorgeportfolios und selbstverwalteten Superfonds. Anleger werden im Wesentlichen dazu angeregt, strukturierten, langfristigen Vermögensaufbau zu betreiben“, fügte Yuen hinzu.
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Die australische Kryptobörse BTC Markets berichtete in ihrem Investor Study Report, dass die SMSF-Registrierungen im Geschäftsjahr 2024–2025 im Vergleich zum Vorjahr um 69 % gestiegen sind.
Neue CGT-Regeln müssen vom Parlament verabschiedet werden
Die australische Regierung hat argumentiert, dass die Änderungen das Interesse der Anleger an Immobilienkäufen drosseln werden, da Immobilien ohne steuerliche Anreize als Investition weniger attraktiv sind und dadurch Angebot frei werden könnte.
Die neuen Maßnahmen gelten nur für Gewinne, die nach dem 1. Juli 2027 erzielt werden, und neue Häuser sind davon ausgenommen. Kritiker argumentieren, dass dies stattdessen die Immobilienpreise in die Höhe treiben, Investitionen ersticken, das Geschäft beeinträchtigen und den Druck auf das neue Wohnungsangebot erhöhen wird, berichtete The Australian am Freitag.
Die Steuerreformen müssen noch vom australischen Parlament verabschiedet werden. Angus Taylor, der Vorsitzende der anderen großen politischen Partei Australiens, der Liberalen, hat Berichten zufolge geschworen, sich den Maßnahmen zu widersetzen und sie aufzuheben, wenn sie nach der nächsten Bundestagswahl im Jahr 2028 die Regierung bilden.
Quelle: Pete Wargent
Die Labour Party muss die Steuerreformen auch durch das Repräsentantenhaus mit 76 erforderlichen Stimmen und durch den Senat mit 39 Stimmen durchbringen. Labour verfügt über 94 Sitze im Repräsentantenhaus und 30 im Senat.