Experten schlagen Alarm: Inter-Blockchain-Transaktionen bergen erhebliche Risiken bei der Bekämpfung der Geldwäsche
Laut Brad Levy, CEO von ThetaRay, sind kettenübergreifende Compliance-Lücken an Blockchain-Brücken der gefährlichste blinde Fleck bei der Bekämpfung von Geldwäsche in Kryptowährungen.
Compliance-Teams, die Kryptotransaktionen überwachen, verlieren die Spur, sobald Vermögenswerte eine Blockchain-Brücke passieren. Brad Levy, CEO von ThetaRay, nennt dies die Cross-Chain Compliance Gap, den blinden Fleck, der entsteht, wenn Gelder von Ethereum zu einer Layer-2- oder alternativen Kette wandern und die Transaktionsdaten am Kreuzungspunkt fragmentieren.
„Irgendwo zwischen dem Ende von Ethereum und dem Beginn einer L2- oder alternativen Kette werden die Daten fragmentiert, wenn das Geld durch Blockchain-Brücken fließt“, sagte Levy. Im Jahr 2026 nehmen die realen Transaktionsvolumina über diese Wege zu und alte Banken stoßen auf eine Grenze, für die ihre AML-Systeme nie ausgelegt waren.
Warum Blockchain-Brücken die Lücke sind, die niemand beobachtet
TRM Labs hat dokumentiert, dass die meisten illegalen Akteure im Jahr 2026 Vermögenswerte innerhalb von Minuten über Brücken und Datenschutztools verschieben. Das strukturelle Problem: AML von Privatkundenbanken sieht Fiat, Blockchain-Analysetools sehen die Krypto-Seite und keiner von beiden sieht die Brücke.
„Niemand sieht die Brücke“, sagte Levy. „Da die KI von ThetaRay schienenunabhängig ist, stellt sie das Bindegewebe bereit, das den Verhaltensfingerabdruck des Einzelnen in beiden Welten überwacht.“
ThetaRay hat kürzlich einen britischen Einzelhandelskunden gemeldet, der als Packer gemeldet wurde, ein Beruf, der nicht mit großvolumigen Finanzaktivitäten verbunden ist. Das System stellte fest, dass sie über 134.000 Pfund von fast 40 Gegenparteien erhalten hatte, darunter neun Unternehmen ohne Vorgeschichte, und dann mehrmals im Monat, oft an aufeinanderfolgenden Tagen, regelmäßige Kryptokäufe getätigt hatte.
„Während herkömmliche regelbasierte Systeme diese als isolierte Transfers klassifiziert hätten, hat unsere KI die Zusammenhänge erkannt und sie als nicht lizenzierte Krypto-Börse oder illegales Investitionsportal gekennzeichnet“, sagte Levy.
Crypto.news hat berichtet, dass AML im Jahr 2026 zur dominierenden Durchsetzungsachse im Kryptobereich wird, wobei die Geldbußen allein im ersten Halbjahr 2025 900 Millionen US-Dollar übersteigen.
Wie Kriminelle Chain-Hopping nutzen, um ihre Finanzhistorie zurückzusetzen
Levy beschreibt L2s und Blockchain-Brücken als Reset-Knöpfe, die den Finanzverlauf der Gelder bei jedem Sprung zurücksetzen. Bis eine alte Bank eine Fiat-Abhebung als verdächtig einstuft, hat das Geld bereits mehrere Ketten durchlaufen.
„Kriminelle verstehen, dass das AML-System einer Privatkundenbank nicht in Echtzeit mit einem Solana-Explorer kommuniziert“, sagte Levy. „Sie stellen ihre Finanzgeschichte neu dar, indem sie die Komplexität von L2s und Bridges nutzen.“
Crypto.news hat Untersuchungen von CertiK verfolgt, die zeigen, dass die Durchsetzung der Geldwäschebekämpfung im Jahr 2026 die Wertpapierklassifizierung als primäre Risikoachse für Kryptounternehmen überholt hat.
Was die nächsten zwei Jahre von Banken und Aufsichtsbehörden verlangen werden
Levys Ausblick für die nächsten 12 bis 24 Monate ist ein struktureller Wandel, den er als „konvergente Überwachung“ bezeichnet. Dabei werden separate Einzelhandels-AML- und Krypto-Risikoteams in einem einzigen KI-gesteuerten Overlay zusammengefasst, das das Verhalten einer Person über alle Transaktionstypen hinweg verfolgt.
„Getrennte Teams für Retail AML und Crypto Risk werden keine praktikable Strategie mehr sein“, sagte Levy. Durch die von ihm vorgesehene Überlagerung wird kontinuierlich ein Risikoprofil für jede Person aufrechterhalten, nicht nur, wenn sie eine überwachte Schwelle auf einer einzelnen Schiene überschreitet.
Crypto.news hat darüber berichtet, dass das US-Finanzministerium AML-Regeln für Stablecoin-Emittenten gemäß dem GENIUS Act vorschlägt und Zahlungs-Stablecoin-Betreiber als Finanzinstitute gemäß dem Bank Secrecy Act behandelt.
Levy sieht die Richtung als eindeutig an. „Wenn es im nächsten Jahr irgendwelche blinden Flecken zwischen Fiat und Krypto gibt, werden sie als Governance-Versagen angesehen“, sagte er.