Wie Warren Buffett jungen Anlegern sagt, wie sie Marktabschwünge meistern sollen

Inhaltsverzeichnis Das Orakel von Omaha teilte CNBC kürzlich seine Sicht auf die Bewältigung von Marktturbulenzen mit und bot klare Leitlinien für Anleger, die gerade erst mit der Vermögensbildung beginnen. Im Alter von 95 Jahren zog sich Buffett letztes Jahr offiziell von seiner Rolle als CEO von Berkshire Hathaway zurück. Dennoch bleibt sein Einfluss in der Investmentwelt so groß wie eh und je. Als sowohl der Dow Jones Industrial Average als auch der Nasdaq Composite Ende März in den Korrekturmodus gerieten – angespornt durch Unsicherheiten im Technologiesektor und internationale Spannungen – behielt Buffett seine charakteristische Ruhe bei. „Seit ich Berkshire übernommen habe, ist der Kurs dreimal um mehr als 50 % gefallen“, erklärte Buffett gegenüber CNBC. „Das ist nichts.“ Er weist besonders lautstark auf die Gefahr hin, auf den Zug aufzuspringen, nachdem die Parade bereits vorbei ist. Sein berühmtes Sprichwort – „Was die Klugen am Anfang tun, tun die Narren am Ende“ – bringt die Gefahr zum Ausdruck, die mit dem Kauf von Vermögenswerten erst dann einhergeht, wenn diese bereits in die Höhe geschossen sind. Die Geschichte bietet viele warnende Geschichten. Die Dotcom-Manie ist ein Paradebeispiel dafür. Als das Jahr 1999 zu Ende ging, stürzten sich unzählige Investoren in Internetunternehmen, ohne deren tatsächliche Geschäftsgrundlagen zu prüfen. Der anschließende Zusammenbruch löschte zahlreiche Firmen völlig aus. Der Kryptowährungsrausch folgte einem ähnlichen Muster. Erfahrene Early Adopters, die das Potenzial der Technologie erkannten, ernteten erhebliche Vorteile. Unterdessen gerieten Nachzügler, die aus Angst, etwas zu verpassen, fast zu Allzeithochs kauften, häufig in Panik und schieden mit erheblichen Verlusten aus, wenn die Werte einbrachen. Ein Ausstieg bei Marktrückgängen kann Ihre finanzielle Zukunft ruinieren. Bedenken Sie Folgendes: Eine Investition von 10.000 US-Dollar in den S&P 500 im Jahr 2006 und die Beibehaltung dieser Position bis Ende 2025 hätte etwa 81.000 US-Dollar eingebracht. Wenn Sie jedoch zufällig nur die 10 Tage mit der stärksten Wertentwicklung in diesem Zeitraum verpassen würden, würde Ihr Endsaldo nach Angaben von J.P. Morgan Asset Management auf etwa 36.000 US-Dollar sinken. Thomas Balcom, der 1650 Wealth Management in Florida gründete, beriet kürzlich einen 20-jährigen Investor, dessen Anteile um etwa 10 % zurückgegangen waren. Der junge Investor dachte darüber nach, seine Position im S&P 500-Indexfonds aufzulösen. Nachdem Balcom ihm klargemacht hatte, dass sein Portfolio stark diversifiziert war und der Rückgang vorübergehende Marktstörungen darstellte, beschloss der Investor, seine Position beizubehalten. Buffett setzt sich stets für kostengünstige, breit diversifizierte Indexfonds für Stammanleger ein. Durch die Verteilung des Kapitals auf mehrere Unternehmen wird der Rückschlag abgefedert, wenn einzelne Branchen in Schwierigkeiten geraten. Balcom lockt häufig jüngere Anleger mit dem Schwab 1000 Index ETF an, der 1.000 der größten amerikanischen Unternehmen abbildet und eine Kostenquote von minimal 0,03 % aufweist. Thomas Van Spankeren, Chief Investment Officer bei RISE Investments in Chicago, hat kürzlich einen Kunden bei der Neuausrichtung weg von technologieorientierten Positionen angeleitet. Zu seinen Empfehlungen gehörte die Einbeziehung von Dividendenaktien, Aktien kleinerer Unternehmen und die Ausrichtung auf internationale Märkte. „Kaufen und Halten ist sehr wichtig, aber man muss auch wissen, was man besitzt“, betonte Van Spankeren. Buffett erwähnte, dass er derzeit Bargeldreserven bereithält – aber nur für den Einsatz in wirklich überzeugenden Unternehmen, die er auf lange Sicht besitzen möchte, nicht für schnelle Umsätze oder kurzfristige Spekulationen. Entdecken Sie mit Expertenanalysen Aktien mit der besten Performance in den Bereichen KI, Krypto und Technologie.