Führende Investmentgiganten erhalten höchste Akkreditierung für innovative digitale Bargeldprodukte

Moody's hat tokenisierten Geldmarktfonds von Fidelity und BlackRock die höchste Bonitätsbewertung verliehen und ihre Sicherheit als renditebringende On-Chain-Produkte bestätigt.

Das AAA-mf-Rating signalisiert eine äußerst starke Fähigkeit, eine hohe Liquidität und Kapitalerhaltung bei geringstem Risiko sicherzustellen.

Der FILQ-Fonds von Fidelity wurde am 6. Mai eingeführt. Das Produkt wird von der Desygnate-Tokenisierungsplattform der Schweizer Digital Asset Bank Sygnum betrieben, die On-Chain-Fondsregister, intelligente vertragsbasierte Abwicklung sowie Stablecoin-Abonnements und -Rücknahmen ermöglicht.

Dazu gehört auch Infrastrukturunterstützung von JPMorgan Chase für die Verwahrung und Fondsverwaltung, Apex Group für Transferagenturdienste und Chainlink, das den Nettoinventarwert und die Vertriebsdaten des Fonds in der Kette veröffentlicht.

„Es gibt keine tokenisierte Finanzierung ohne tokenisierte Liquidität. Sobald sich die Märkte in Echtzeit abwickeln, muss auch Bargeld in Echtzeit abgewickelt werden“, sagte Emma Pecenicic, Leiterin des Vertriebs digitaler Vermögenswerte bei Fidelity International, in einer Erklärung.

Der im März 2024 eingeführte BUIDL von BlackRock ist einer der größten tokenisierten Treasury-Fonds der Welt. Laut einem Beitrag auf X von Securitize, seiner Transferstelle und Tokenisierungsplattform, erhielt der Fonds gestern, mehr als zwei Jahre nach seinem Debüt, ein AAA-Rating.

Geldmarktfonds handeln mit hochliquiden, kurzfristigen Schuldtiteln mit Laufzeiten in der Regel unter einem Jahr, wie etwa Schatzwechsel, Commercial Paper und Einlagenzertifikate. Anleger nutzen Geldmarktfonds als sicheren Ort, um Bargeld zu parken und gleichzeitig Zinsen zu verdienen.

Tokenisierte US-Staatsanleihenprodukte, darunter Schatzwechsel, Schuldverschreibungen, Anleihen und Geldmarktfonds, haben sowohl bei traditionellen Finanzinstituten als auch bei krypto-nativen Unternehmen schnell an Bedeutung gewonnen.

Der Datenquelle rwa.xyz zufolge verwaltet der On-Chain-Token-Treasury-Sektor derzeit ein Gesamtvermögen von über 15 Milliarden US-Dollar, ein Anstieg von 1 Milliarde US-Dollar in nur zwei Jahren. Das Wachstum wird durch die Nachfrage nach On-Chain-Versionen risikoarmer, renditeträchtiger Instrumente angetrieben.