Eine führende US-Bankengruppe hat den Ansatz des CLARITY Act zur Einhaltung der Geldwäschebekämpfung kritisiert. Es wird argumentiert, dass der vorgeschlagene Gesetzentwurf zur Struktur des Krypto-Marktes erhebliche Lücken bei der dezentralen Finanzierung und anderen digitalen Asset-Diensten hinterlässt.
In einer am 19. Juni veröffentlichten Richtlinienaktualisierung sagte das Bank Policy Institute [BPI], dass die Gesetzgebung ein „leichteres AML-Regime“ schaffen würde, indem die Anti-Geldwäsche-Verpflichtungen nur auf bestimmte Broker, Händler und Börsen für digitale Vermögenswerte angewendet würden, während andere Teile des Krypto-Ökosystems außerhalb des Rahmens bleiben würden.
„Dieser Gesetzentwurf ist nicht innovationsfreundlich; er ist illegal finanzfreundlich“, schrieb die Organisation.
Die Kommentare kommen, während die Gesetzgeber weiterhin über den CLARITY Act debattieren, einen der bedeutendsten Vorschläge zur Kryptomarktstruktur, die derzeit in Washington geprüft werden.
Bankengruppe warnt vor Lücken bei der DeFi-Compliance
Laut BPI lässt der Gesetzentwurf mehrere Bereiche des Ökosystems für digitale Vermögenswerte außerhalb der traditionellen Anti-Geldwäsche-Anforderungen.
Die Organisation argumentierte, dass dezentrale Finanzanbieter, nicht gehostete Wallets und bestimmte Anbieter digitaler Asset-Dienste weiterhin außerhalb des Geltungsbereichs der Verpflichtungen des Bankgeheimnisgesetzes im aktuellen Rahmen bleiben würden.
BPI sagte, der Vorschlag könne Teile des Krypto-Ökosystems für illegale Akteure attraktiver machen, die einer Kontrolle durch die Strafverfolgungsbehörden entgehen wollen.
Die Gruppe argumentierte auch, dass die Gesetzgebung dem Finanzministerium keine klare Befugnis vorsehe, Mixer, Tumbler und andere Blockchain-basierte Tools zu sanktionieren oder zu regulieren, die häufig mit Geldwäscheproblemen in Verbindung gebracht werden.
BPI drängt auf eine umfassendere Aufsicht
Um die von ihm als Regulierungslücken bezeichneten Lücken zu schließen, forderte BPI den Kongress auf, alle Anbieter digitaler Vermögenswerte und DeFi-Plattformen den Anforderungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und zur Einhaltung von Sanktionen zu unterwerfen.
Die Gruppe forderte außerdem, dass das Finanzministerium ausdrücklich die Befugnis erhält, Mischer und ähnliche Dienste zu regulieren oder zu sanktionieren.
Darüber hinaus empfahl BPI einen „wirtschaftlichen Nutzen“-Test für dezentrale Finanzierungen. Es wird argumentiert, dass Unternehmen, die vom Betrieb von DeFi-Protokollen profitieren, nicht von den Pflichten der Finanzinstitute befreit werden sollten, nur weil die Dienste über eine dezentrale Infrastruktur betrieben werden.
Die Empfehlungen spiegeln eine breitere Debatte zwischen traditionellen Finanzinstituten und Teilen der Kryptoindustrie darüber wider, wie Compliance-Verpflichtungen für dezentrale Netzwerke gelten sollten.
Abschließende Zusammenfassung
Das Bank Policy Institute sagte, dass das CLARITY Act Lücken bei der Bekämpfung der Geldwäsche bei DeFi, nicht gehosteten Wallets und bestimmten Anbietern digitaler Asset-Dienste hinterlässt.
Die Bankengruppe forderte den Kongress auf, die Compliance-Anforderungen zu erweitern und dem Finanzministerium umfassendere Befugnisse über Mixer und andere Blockchain-basierte Dienste zu gewähren.