Angesichts der Sanktionen gegen die anonyme Transaktionsplattform rückt das dezentrale Finanzökosystem von Ethereum ins Rampenlicht der Aufsichtsbehörden
Das Office of Foreign Assets Control (OFAC) des US-Finanzministeriums hat Tornado Cash am 8. August 2022 in seine Liste der Specially Designated Nationals (SDN) aufgenommen. Die Sanktion richtete sich gegen die Smart-Contract-Adressen des Protokolls im Ethereum-Netzwerk. OFAC verwies auf die Rolle von Tornado Cash beim Waschen von Erlösen aus Cyberkriminalität, einschließlich Angriffen, die der mit Nordkorea verbundenen Lazarus-Gruppe zugeschrieben werden. OFAC benannte Tornado Cash am 8. November 2022 im Rahmen zusätzlicher Anordnungen der Regierung Nordkoreas neu. Die Sanktion warf Fragen darüber auf, wie die US-Sanktionsregeln auf erlaubnisfreien Code anwendbar sind.
Die EU erlässt MiCA und eine Krypto-Transferregel im Jahr 2023. Die EU hat am 9. Juni 2023 zwei Verordnungen veröffentlicht, die sich direkt auf Krypto-Asset-Dienste auswirken. Mit der Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA), Verordnung (EU) 2023/1114, wurden einheitliche Lizenzierungs- und Verhaltensregeln für Krypto-Asset-Dienstleister im gesamten Block eingeführt. Die Transfer of Funds Regulation (TFR), Verordnung (EU) 2023/1113, erweiterte die Meldepflichten für Geldtransfers auf Krypto-Asset-Transfers. Beide Verordnungen traten am 29. Juni 2023 in Kraft.
FinCEN schlägt besondere Maßnahmen zum Krypto-Mixing vor. Am 19. Oktober 2023 veröffentlichte das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) eine Mitteilung über die vorgeschlagene Regelsetzung gemäß Abschnitt 311 des USA PATRIOT Act. FinCEN bezeichnete die Vermischung konvertierbarer virtueller Währungen (CVC) als eine Transaktionsklasse, die ein Hauptrisiko für Geldwäsche darstellt. Der Vorschlag zielte auf Mischaktivitäten ab, an denen Gerichtsbarkeiten außerhalb der Vereinigten Staaten beteiligt waren. Abgedeckte Finanzinstitute müssten innerhalb von 30 Kalendertagen nach Entdeckung Meldungen über CVC-Mischungstransaktionen einreichen.
Ethereum DeFi steht vor einer direkten Herausforderung bei der Einhaltung der Datenschutzbestimmungen. Drei Durchsetzungsmaßnahmen zwischen 2022 und 2023 – von OFAC, der EU und FinCEN – haben eine Compliance-Untergrenze für Ethereum DeFi festgelegt. Protokolle, die Datenschutzfunktionen nutzen, sind nun sowohl in den Vereinigten Staaten als auch in der EU direkten regulatorischen Risiken ausgesetzt. Datenschutztechnologien, die Transaktionsdaten verschleiern oder vermischen, werden in beiden Gerichtsbarkeiten aktiv geprüft. Wie der Autor des Artikels feststellt, gibt es derzeit keinen formellen Standard der Ethereum Foundation oder einer Regulierungsbehörde, der Entwickler durch diese Anforderungen führt.
„Privatsphäre, die technisch ‚funktioniert‘, aber an Offenheit oder Zensurresistenz scheitert, ist ein Pyrrhussieg; das Heilmittel kann den Kernwert des erlaubnislosen Zugangs nicht untergraben.“
– Ethan Caldwell, Autor, Crypto Daily, 26. Mai 2026 Die EU hat am 9. Juni 2023 zwei Verordnungen veröffentlicht, die sich direkt auf Krypto-Asset-Dienste auswirken. Mit der Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA), Verordnung (EU) 2023/1114, wurden einheitliche Lizenzierungs- und Verhaltensregeln für Krypto-Asset-Dienstleister im gesamten Block eingeführt. Die Transfer of Funds Regulation (TFR), Verordnung (EU) 2023/1113, erweiterte die Meldepflichten für Geldtransfers auf Krypto-Asset-Transfers. Beide Verordnungen traten am 29. Juni 2023 in Kraft.
FinCEN schlägt besondere Maßnahmen zum Krypto-Mixing vor. Am 19. Oktober 2023 veröffentlichte das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) eine Mitteilung über die vorgeschlagene Regelsetzung gemäß Abschnitt 311 des USA PATRIOT Act. FinCEN bezeichnete die Vermischung konvertierbarer virtueller Währungen (CVC) als eine Transaktionsklasse, die ein Hauptrisiko für Geldwäsche darstellt. Der Vorschlag zielte auf Mischaktivitäten ab, an denen Gerichtsbarkeiten außerhalb der Vereinigten Staaten beteiligt waren. Abgedeckte Finanzinstitute müssten innerhalb von 30 Kalendertagen nach Entdeckung Meldungen über CVC-Mischungstransaktionen einreichen.
Ethereum DeFi steht vor einer direkten Herausforderung bei der Einhaltung der Datenschutzbestimmungen. Drei Durchsetzungsmaßnahmen zwischen 2022 und 2023 – von OFAC, der EU und FinCEN – haben eine Compliance-Untergrenze für Ethereum DeFi festgelegt. Protokolle, die Datenschutzfunktionen nutzen, sind nun sowohl in den Vereinigten Staaten als auch in der EU direkten regulatorischen Risiken ausgesetzt. Datenschutztechnologien, die Transaktionsdaten verschleiern oder vermischen, werden in beiden Gerichtsbarkeiten aktiv geprüft. Wie der Autor des Artikels feststellt, gibt es derzeit keinen formellen Standard der Ethereum Foundation oder einer Regulierungsbehörde, der Entwickler durch diese Anforderungen führt.
„Privatsphäre, die technisch ‚funktioniert‘, aber an Offenheit oder Zensurresistenz scheitert, ist ein Pyrrhussieg; das Heilmittel kann den Kernwert des erlaubnislosen Zugangs nicht untergraben.“
– Ethan Caldwell, Autor, Crypto Daily, 26. Mai 2026 Am 19. Oktober 2023 veröffentlichte das Financial Crimes Enforcement Network (FinCE