Das US-Finanzministerium löscht 80 veraltete Namen von der Sanktions-Schwarzliste
Das US-Finanzministerium streicht etwa 80 Namen von seiner Liste der „Specially Designated Nationals and Blocked Persons“, der Hauptliste der Regierung von Personen und Organisationen, mit denen amerikanischen Unternehmen und Bürgern Geschäfte verboten sind. Die Löschungen zielen auf tote Personen, geschlossene Unternehmen und andere Einträge ab, die ihre Nützlichkeit längst überlebt haben.
Eine Liste, die sehr schnell sehr lang wurde
Die SDN-Liste umfasst derzeit mehr als 17.000 Einträge. Um dieses Wachstum ins rechte Licht zu rücken: Die Liste enthielt im Jahr 2017 etwa 880 Bezeichnungen. Bis 2024 war diese Zahl auf über 3.000 gestiegen, was vor allem auf die eskalierenden geopolitischen Spannungen mit dem Iran und Russland zurückzuführen ist.
Jede Bank, jedes Maklerunternehmen, jeder Geldübermittler und jede Krypto-Börse, die unter US-Gerichtsbarkeit tätig ist, muss Kunden und Gegenparteien anhand dieser Einträge überprüfen. Wenn die Liste immer größer wird, sich aber niemand die Mühe macht, das tote Holz zu beschneiden, jagen die Compliance-Teams Geister, im wahrsten Sinne des Wortes verstorbene Beauftragte.
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Finanzminister Scott Bessent gab in einer Rede am 19. Mai in Paris einen Ausblick auf die Initiative und bezeichnete sie als Teil eines umfassenderen philosophischen Wandels. Seine Kernbotschaft: Sanktionen sind kein „ewiges Instrument“. Dies bedeutet, dass Benennungen ablaufen oder überprüft werden sollten, wenn sie keinem sinnvollen Durchsetzungszweck mehr dienen.
Was wird eigentlich entfernt?
Die rund 80 Einträge, die zur Löschung vorgesehen sind, fallen in vorhersehbare Kategorien: verstorbene Personen, Unternehmen, die sich vor Jahren aufgelöst haben, und andere Bezeichnungen, die das Finanzministerium als faktisch strittig erachtet hat.
Bei keiner der Entfernungen handelt es sich um kryptobezogene Bezeichnungen. Keine Wallet-Adressen, keine Protokolle, keine Börsen. Für eine Branche, die beobachtet hat, wie das Finanzministerium in den letzten Jahren zunehmend auf die Infrastruktur digitaler Vermögenswerte abzielt, bietet diese Sanierungsrunde keine direkte Erleichterung.
Die Initiative wird nicht als einmaliger Frühjahrsputz, sondern als Teil eines systematischeren Ansatzes zur Listenpflege positioniert. Die Idee besteht darin, einen wiederholbaren Prozess zur Bewertung zu schaffen, ob Bezeichnungen noch ihren beabsichtigten Zweck erfüllen, anstatt Namen standardmäßig auf unbestimmte Zeit auf der Liste zu belassen.
Warum sich Finanzinstitute mehr darum kümmern, als Sie denken
Das Besondere an der Sanktionsprüfung ist, dass es sich nicht um eine einmalige Prüfung handelt. Bei jeder Überweisung, bei jeder neuen Kontoeröffnung und bei jeder regelmäßigen Überprüfung werden Namen mit der SDN-Liste abgeglichen. Bei großen globalen Banken kann dies Milliarden von Überprüfungsereignissen pro Jahr bedeuten.
Jeder veraltete Eintrag in der Liste führt zu potenziellen Fehlalarmen. Der Name einer verstorbenen Person könnte mit dem Namen eines lebenden Kunden übereinstimmen. Der Name einer nicht mehr existierenden Briefkastenfirma ähnelt möglicherweise einem legitimen Unternehmen. Jede Übereinstimmung löst eine manuelle Überprüfung aus, die Zeit und Geld kostet.
Das interessantere Signal ist jedoch strategischer Natur. Durch die öffentliche Verpflichtung zu regelmäßigen Überprüfungen und Delistings teilt das Finanzministerium den benannten Parteien im Wesentlichen mit, dass es einen Ausweg von der Liste gibt, wenn sich die Umstände ändern. Dadurch werden Anreize für Verhaltensänderungen geschaffen, was angeblich in erster Linie der eigentliche Sinn der Sanktionen ist.