Nación de la automatización: los funcionarios de cumplimiento se enfrentan a los enemigos regulatorios impulsados por la inteligencia artificial en el campo de las monedas virtuales
Es posible que el próximo problema de seguridad de las criptomonedas no sean ataques mayores, pero la actividad financiera impulsada por la inteligencia artificial (IA) ocurre a una escala que los equipos de cumplimiento no pueden seguir.
Ese cambio está obligando a las empresas de criptoseguridad a repensar cómo funciona el cumplimiento en un sistema financiero cada vez más automatizado, dijo Simone Maini, director ejecutivo de la firma de análisis blockchain Elliptic.
"Cuando piensas en el comercio de agentes, pensamos en el gran volumen de transacciones y eventos que deben ser monitoreados que crecen exponencialmente", dijo a CoinDesk en una entrevista.
El problema, afirmó, es que los sistemas de cumplimiento actuales todavía dependen en gran medida de la revisión manual. Los analistas investigan alertas, rastrean billeteras y señalan actividades sospechosas. Ese modelo comienza a desmoronarse una vez que la actividad financiera comienza a ocurrir de manera continua y a la velocidad de una máquina.
"Simplemente no hay suficientes analistas de cumplimiento especializados en activos digitales en el mundo para poder mantenerse al día con estos volúmenes", dijo Maini.
Esto es importante para las criptomonedas porque las monedas estables, los activos tokenizados y los pagos impulsados por IA se consideran cada vez más como las próximas áreas de crecimiento para la industria, mientras que las finanzas tradicionales profundizan en los activos digitales. A medida que más bancos y administradores de activos ingresen a la cadena, los sistemas de cumplimiento y monitoreo también deberán escalar junto con ellos.
La carrera armamentista de la IA en la criptoseguridad
A principios de esta semana, Elliptic recaudó 120 millones de dólares respaldados por inversores como Nasdaq y Deutsche Bank para construir lo que Maini describió como un sistema de cumplimiento "agente": herramientas impulsadas por inteligencia artificial diseñadas para automatizar el monitoreo de transacciones y las investigaciones que hoy abruman a los equipos de cumplimiento.
"A medida que crece el volumen de transacciones, el costo por manejo de alertas y el costo por investigación están disminuyendo", dijo. "Para nosotros, lo que esencialmente estamos haciendo por nuestros clientes es invertir esa curva de costos en cumplimiento".
Al mismo tiempo, las mismas herramientas de inteligencia artificial que ayudan a los equipos de cumplimiento también están haciendo que los ataques sean más baratos y fáciles de escalar.
"La IA puede dotar a los malos actores de la capacidad de realizar hackeos y estafas a una escala que no podían hacer cuando dependían de los escritores", dijo Maini.
Esa dinámica está convirtiendo la criptoseguridad en una carrera armamentista cada vez más automatizada. A medida que los atacantes utilizan la IA para reducir el costo del phishing, los exploits y las campañas de fraude, las empresas de seguridad están implementando sus propios modelos para identificar actividades ilícitas con mayor rapidez y en conjuntos de datos más grandes.
Para Elliptic, eso incluye el uso interno de agentes de inteligencia artificial para recopilar inteligencia de blockchain, atribuir billeteras y detectar patrones sospechosos en tiempo real.
A pesar de una reciente ola de hackeos de alto perfil, Maini dijo que la industria ha progresado más de lo que muchos observadores creen.
Sostuvo que las herramientas de monitoreo han madurado significativamente durante la última década, especialmente dado el crecimiento en el volumen de transacciones y la expansión hacia monedas estables, finanzas descentralizadas y activos tokenizados.
"La caja de Pandora está abierta cuando se trata de la institucionalización de activos digitales", afirmó. "Eso está claro".