Los expertos hacen sonar la alarma: las transacciones entre cadenas de bloques plantean importantes riesgos contra el lavado de dinero
Las brechas de cumplimiento entre cadenas en los puentes blockchain son el punto ciego ALD más peligroso de las criptomonedas, dice el director ejecutivo de ThetaRay, Brad Levy.
Los equipos de cumplimiento que monitorean las transacciones criptográficas pierden el rastro en el momento en que los activos cruzan un puente blockchain. Brad Levy, director ejecutivo de ThetaRay, llama a esto la brecha de cumplimiento entre cadenas, el punto ciego que surge cuando los fondos se mueven de Ethereum a una capa 2 o una cadena alternativa y los datos de la transacción se fragmentan en el punto de cruce.
"En algún lugar entre donde termina Ethereum y comienza una cadena L2 o alternativa, los datos se fragmentan a medida que el dinero se mueve a través de puentes de blockchain", dijo Levy. En 2026, los volúmenes reales de transacciones están aumentando a través de estas rutas y los bancos tradicionales se encuentran con una frontera para la que sus sistemas ALD nunca fueron creados.
Por qué los puentes blockchain son la brecha que nadie está mirando
TRM Labs ha documentado que la mayoría de los actores ilícitos en 2026 moverán activos a través de puentes y herramientas de privacidad en cuestión de minutos. El problema estructural: el banco minorista AML ve el dinero fiduciario, las herramientas de análisis de blockchain ven el lado criptográfico y ninguno ve el puente.
“Nadie ve el puente”, dijo Levy. "Dado que la IA de ThetaRay es independiente del riel, proporciona el tejido conectivo que monitorea la huella digital del comportamiento del individuo en ambos mundos".
ThetaRay recientemente señaló a un cliente minorista del Reino Unido declarado como empacador, una ocupación no asociada con una actividad financiera de alto volumen. El sistema descubrió que había recibido más de £134,000 de casi 40 contrapartes, incluidas nueve compañías sin historial previo, y luego ejecutó compras regulares de criptomonedas varias veces al mes, a menudo en días consecutivos.
"Si bien los sistemas tradicionales basados en reglas las habrían clasificado como transferencias aisladas, nuestra IA conectó los puntos y las marcó como un intercambio de cifrado sin licencia o un portal de inversión ilícita", dijo Levy.
Crypto.news ha informado que la lucha contra el lavado de dinero se convertirá en el eje de aplicación dominante en las criptomonedas en 2026, con multas que superarán los 900 millones de dólares solo en la primera mitad de 2025.
Cómo los delincuentes utilizan el salto de cadena para restablecer su historial financiero
Levy describe los puentes L2 y blockchain como botones de reinicio, que restablecen el historial financiero de los fondos en cada salto. Cuando un banco heredado señala que un retiro fiduciario es sospechoso, el dinero ya ha pasado por múltiples cadenas.
"Los delincuentes entienden que el sistema AML de un banco minorista no habla con un explorador de Solana en tiempo real", dijo Levy. "Restablecen su historial financiero aprovechando la complejidad de las L2 y los puentes".
Crypto.news ha seguido la investigación de CertiK que muestra que la aplicación de la ley AML superó la clasificación de valores como el principal eje de riesgo para las empresas de cifrado en 2026.
Lo que los próximos dos años exigirán a los bancos y reguladores
La perspectiva de Levy para los próximos 12 a 24 meses es un cambio estructural que él llama "monitoreo convergente", que fusiona equipos separados de ALD minorista y riesgo criptográfico en una única superposición impulsada por IA que rastrea el comportamiento de un individuo en todos los tipos de transacciones.
"Tener equipos separados para ALD minorista y riesgo criptográfico ya no será una estrategia viable", dijo Levy. La superposición que prevé mantiene un perfil de riesgo para cada individuo de forma continua, no sólo cuando cruzan un umbral monitoreado en un solo carril.
Crypto.news ha cubierto la propuesta del Tesoro de EE. UU. de normas ALD para los emisores de monedas estables en virtud de la Ley GENIUS, tratando a los operadores de monedas estables de pago como instituciones financieras en virtud de la Ley de Secreto Bancario.
Levy considera que la dirección es inequívoca. "Si hay puntos ciegos entre fiat y cripto durante el próximo año, serán vistos como fallas de gobernanza", dijo.