Los estafadores lavan 4 mil millones de dólares a través de plataformas rusas de comercio de criptomonedas
Los estafadores rusos han transferido más de 4 mil millones de dólares en fondos robados a través de casi mil proveedores de servicios de intercambio de criptomonedas activos en el país.
Las cifras se han publicado mientras Rusia se prepara para prohibir la mayoría de estas plataformas y otorgar licencias principalmente a grandes instituciones financieras para el comercio de criptomonedas como parte de las próximas regulaciones.
Los estafadores rusos lavan casi 300 mil millones de rublos a través de criptomonedas
Los delincuentes que defraudaron a ciudadanos rusos han logrado lavar unos 295 mil millones de rublos (más de 4 mil millones de dólares) de fondos robados a través de criptomonedas en un año.
Así lo afirma un estudio realizado por Sberbank, el mayor prestamista de Rusia, cuyos resultados fueron anunciados por uno de sus altos ejecutivos.
Citado el martes por la agencia de noticias Interfax, el vicepresidente del consejo de administración de Sber, Stanislav Kuznetsov, detalló:
“Hemos presentado aquí varias cifras basadas en el análisis de los expertos de Sberbank: actualmente se están retirando, de una forma u otra, cerca de 300 mil millones de rublos, o aproximadamente 4 mil millones de dólares en fondos robados, utilizando criptomonedas y oficinas de cambio de criptomonedas”.
En su intervención en un foro internacional de seguridad celebrado esta semana cerca de la capital rusa, Kuznetsov señaló que estos no son lugares adecuados para el comercio de activos digitales.
Dejó en claro que se refería a alrededor de 900 ubicaciones físicas y sitios en línea, incluidos muchos en la red oscura, que estaban activos en la Federación Rusa en 2025.
Estas plataformas aceptan los fondos obtenidos ilegalmente, los convierten en dinero digital y luego vuelven a fiat varias veces, antes de que finalmente se retiren en efectivo, explicó el banquero.
Y cuando los ciberdelincuentes atacan a empresas u otras organizaciones, bloqueando sus operaciones con software malicioso, el rescate exigido suele pagarse directamente en criptomonedas, añadió.
Kuznetsov recordó que la nueva ley rusa “Sobre moneda digital y derechos digitales” fue aprobada recientemente en primera lectura por la Duma estatal, la cámara baja del parlamento.
"Esperamos que esta ley avance muy rápidamente en una segunda y tercera lectura. Proporcionará la base para regular este ámbito que consideramos muy importante", subrayó el ejecutivo de Sber.
Rusia se dispone a regular su mercado de criptomonedas para el verano
El proyecto de ley, que forma parte de un paquete legislativo que introduce reglas integrales para el criptoespacio ruso, superó su primer obstáculo parlamentario en abril, según informó Cryptopolitan.
Su objetivo es legalizar la circulación de activos digitales, incluidas las criptomonedas descentralizadas como Bitcoin y las monedas estables vinculadas a moneda fiduciaria, en la economía rusa.
También debería ampliar el acceso para incluir a inversores no cualificados, aunque un límite anual de 4.000 dólares para estos últimos, que sólo podrán comprar las criptomonedas más líquidas, así como la reducción esperada de los servicios de intercambio autorizados probablemente resulten en lo contrario.
Según la legislación, que debe adoptarse y aplicarse a más tardar el 1 de julio de 2026, tanto las personas físicas como las jurídicas podrán comprar monedas legalmente sólo a través de intermediarios aprobados.
Esto incluye bancos, corredores, bolsas de valores y fideicomisarios tradicionales, a los que se les permitirá trabajar con criptomonedas bajo sus licencias existentes, así como plataformas criptográficas dedicadas registradas en el Banco Central de Rusia (CBR), incluidas bolsas y depositarios.
El organismo de control financiero de Rusia, Rosfinmonitoring, describió recientemente los intercambios de criptomonedas como un eslabón débil en la infraestructura financiera del país, a menudo utilizado para el lavado de dinero, recordó el portal de noticias de negocios RBC, que también transmitió los comentarios de Kuznetsov.
La agencia gubernamental respaldó la adopción de regulaciones estrictas para las plataformas de comercio de activos digitales, similares a las que existen para las instituciones bancarias.
El marco legal que se está revisando actualmente se basa en un concepto regulatorio anunciado por el Banco de Rusia a finales de diciembre de 2025.
Ha sido criticada por ser demasiado restrictiva tanto por los legisladores como por los banqueros, quienes ya hicieron propuestas diseñadas para liberalizar el proyecto de ley.