Cómo Warren Buffett les dice a los inversores jóvenes que afronten las crisis del mercado

Índice El Oráculo de Omaha compartió recientemente su perspectiva con CNBC sobre cómo afrontar las turbulencias del mercado, ofreciendo una guía clara para los inversores que recién comienzan su viaje de creación de riqueza. A los 95 años, Buffett se retiró oficialmente de su cargo de director ejecutivo de Berkshire Hathaway cuando concluyó el año pasado. Sin embargo, su influencia en el mundo de las inversiones sigue siendo tan poderosa como siempre. Cuando tanto el Dow Jones Industrial Average como el Nasdaq Composite entraron en modo de corrección a finales de marzo –estimulados por las incertidumbres del sector tecnológico y las tensiones internacionales– Buffett mantuvo su calma característica. "Tres veces desde que me hice cargo de Berkshire, ha caído más del 50%", explicó Buffett a CNBC. "Esto no es nada". Él es particularmente elocuente sobre los peligros de subirse al tren una vez que el desfile ya ha pasado. Su famoso dicho – “Lo que los sabios hacen al principio, los tontos lo hacen al final” – capta el peligro de comprar activos sólo después de que ya se hayan disparado. La historia ofrece muchas advertencias. La manía de las puntocom proporciona un ejemplo de libro de texto. A medida que 1999 llegaba a su fin, innumerables inversores se precipitaron hacia las empresas de Internet sin examinar sus fundamentos comerciales reales. El colapso posterior acabó con numerosas empresas. El frenesí de las criptomonedas siguió un patrón similar. Los primeros usuarios sofisticados que captaron el potencial de la tecnología obtuvieron recompensas sustanciales. Mientras tanto, los recién llegados que compraron cerca de máximos históricos, impulsados ​​por el miedo a perderse algo, con frecuencia entraron en pánico y salieron con pérdidas significativas cuando los valores se desplomaron. Rescatar dinero durante las caídas del mercado puede devastar su futuro financiero. Considere esto: invertir 10.000 dólares en el S&P 500 en 2006 y mantener esa posición hasta finales de 2025 habría arrojado aproximadamente 81.000 dólares. Sin embargo, si se perdiera solo los 10 días de mayor desempeño durante ese período, su saldo final caería a aproximadamente $36,000, según datos de J.P. Morgan Asset Management. Thomas Balcom, que fundó 1650 Wealth Management en Florida, asesoró recientemente a un inversor de 20 años cuyas tenencias habían disminuido aproximadamente un 10%. El joven inversor estaba contemplando liquidar su posición en el fondo indexado S&P 500. Una vez que Balcom le explicó que su cartera mantenía una fuerte diversificación y que la caída representaba un ruido temporal en el mercado, el inversor decidió mantener su posición. Buffett ha defendido sistemáticamente fondos indexados económicos y ampliamente diversificados para inversores habituales. La distribución de capital entre numerosas empresas amortigua el golpe cuando sectores individuales experimentan dificultades. Balcom frecuentemente inicia a inversores más jóvenes con el ETF Schwab 1000 Index, que sigue a 1.000 de las corporaciones más grandes de Estados Unidos y tiene un índice de gastos mínimo del 0,03%. Thomas Van Spankeren, director de inversiones de RISE Investments en Chicago, recientemente guió a un cliente para que se alejara de posiciones concentradas en tecnología. Su recomendación incluía incorporar acciones que paguen dividendos, acciones de empresas más pequeñas y exposición al mercado internacional. "Comprar y conservar es muy importante, pero también es necesario saber lo que se posee", enfatizó Van Spankeren. Buffett mencionó que actualmente tiene reservas de efectivo listas, pero sólo para desplegarlas en negocios genuinamente atractivos que pretende poseer a largo plazo, no para cambios rápidos o especulaciones a corto plazo. Descubra acciones de alto rendimiento en inteligencia artificial, criptomonedas y tecnología con análisis de expertos.