Los principales gigantes de la inversión reciben la máxima acreditación para productos innovadores de efectivo digital
Moody's asignó su calificación crediticia más alta a los fondos del mercado monetario tokenizados de Fidelity y BlackRock, validando su seguridad como productos en cadena que generan rendimiento.
La calificación AAA-mf indica una capacidad extremadamente fuerte para garantizar una alta liquidez y preservación del capital y el más bajo nivel de riesgo.
El fondo FILQ de Fidelity debutó el 6 de mayo. El producto está impulsado por la plataforma de tokenización Desygnate del banco suizo de activos digitales Sygnum, que permite registros de fondos en cadena, liquidación basada en contratos inteligentes y suscripciones y reembolsos de monedas estables.
También incluye soporte de infraestructura de JPMorgan Chase para la custodia y administración de fondos, Apex Group para servicios de agencia de transferencias y Chainlink, que publica el valor liquidativo del fondo y los datos de distribución en la cadena.
"No hay finanzas tokenizadas sin liquidez tokenizada. Una vez que los mercados se liquidan en tiempo real, el efectivo también debe liquidarse en tiempo real", dijo en un comunicado Emma Pecenicic, jefa de distribución de activos digitales de Fidelity International.
BUIDL de BlackRock, presentado en marzo de 2024, es uno de los fondos del Tesoro tokenizados más grandes del mundo. El fondo recibió ayer una calificación AAA, más de dos años después de su debut, según una publicación en X de Securitize, su agente de transferencias y plataforma de tokenización.
Los fondos del mercado monetario negocian con títulos de deuda a corto plazo y de alta liquidez con vencimientos generalmente inferiores a un año, como letras del Tesoro, efectos comerciales y certificados de depósito. Los inversores utilizan los fondos del mercado monetario como un lugar seguro para guardar efectivo y al mismo tiempo ganar algunos intereses.
Los productos tokenizados de deuda del gobierno de EE. UU., incluidas letras del Tesoro, pagarés, bonos y fondos del mercado monetario, han ganado rápidamente fuerza tanto entre las instituciones financieras tradicionales como entre las empresas cripto-nativas.
El sector del Tesoro tokenizado en cadena ahora tiene activos totales bajo administración de más de $15 mil millones, frente a $1 mil millones en solo dos años, según la fuente de datos rwa.xyz. El crecimiento está impulsado por la demanda de versiones en cadena de instrumentos de bajo riesgo y que generen rendimiento.