Grandes avances logrados en la estandarización de las transferencias criptográficas transfronterizas en todo el mundo

Las cosas aburridas de las criptomonedas se están convirtiendo silenciosamente en las más importantes. TRUST, la red de cumplimiento creada para ayudar a las empresas de cifrado a compartir datos de clientes bajo las reglas globales contra el lavado de dinero, acaba de alcanzar cuatro hitos que en conjunto indican cuán lejos ha llegado la industria de su era de “moverse rápido y romper cosas”.

Lo más destacado: un nuevo producto llamado TRUSThub, expansión global más allá de las fronteras de EE. UU., la incorporación de BNY Mellon a la red y una asociación con la firma de análisis 21 Analytics.

Qué hace realmente la CONFIANZA y por qué existe

Aquí está la cuestión. Cuando transfiere dinero a través de un banco tradicional, su banco y el banco receptor intercambian información de identificación sobre el remitente y el destinatario. Este requisito, conocido como “Regla de Viaje”, fue creado originalmente por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) para las finanzas tradicionales. Los reguladores han pasado años presionando para aplicar el mismo estándar a las criptomonedas.

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En inglés: cada vez que envías Bitcoin o cualquier otro activo digital de un intercambio a otro, ambas plataformas necesitan una forma segura de compartir tu nombre y otros detalles de identificación. Sin un sistema estandarizado, ese proceso es un lío de integraciones únicas y soluciones manuales.

TRUST, que significa Travel Rule Universal Solution Technology, se lanzó en febrero de 2022 para resolver exactamente este problema. Fue construido por una coalición de proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) con sede en EE. UU., con Coinbase y Paxos entre los miembros fundadores. La idea era simple: crear un protocolo descentralizado que preserve la privacidad y que permita a las plataformas criptográficas intercambiar los datos de cumplimiento requeridos sin exponer información confidencial del cliente a toda la red.

Cuatro hitos, desempaquetados

TRUSThub se pone en marcha. TRUSThub es una herramienta que permite a los miembros de TRUST compartir datos de cumplimiento con VASP que no forman parte de la red TRUST. TRUSThub estuvo disponible para los miembros a fines de 2024, lo que convirtió efectivamente a TRUST de un club exclusivo para miembros en un protocolo que puede comunicarse con el ecosistema más amplio.

Expansión global. Cuando se lanzó TRUST, fue un esfuerzo en gran medida centrado en Estados Unidos. Desde entonces, la red se ha ampliado para incluir más de 195 VASP participantes en todo el mundo.

BNY Mellon se une a la red. BNY Mellon, una de las instituciones financieras más grandes y antiguas del mundo, ahora participa en la red TRUST. BNY Mellon se suma a otros pesos pesados ​​institucionales como Fidelity que ya forman parte de la red.

Asociación con 21 Analytics. El cuarto hito es una asociación con 21 Analytics, una empresa que proporciona herramientas de cumplimiento y análisis de blockchain. Esta integración mejora la capacidad de la red para evaluar el riesgo de las transacciones y cumplir con las expectativas regulatorias en torno al monitoreo de las transacciones.