Las principales instituciones financieras aumentan la presencia de criptomonedas en los intercambios globales que cumplen con las normas
Las principales instituciones financieras están expandiendo los servicios criptográficos a las finanzas reguladas, y los datos de Bitwise muestran 24 empresas activas en comercio, custodia, fondos, pagos, tokenización o productos negociados en bolsa. La actividad apunta a un uso más amplio del acceso criptográfico regulado.
Conclusiones clave:
Las principales empresas financieras están ampliando la actividad criptográfica en custodia, pagos, fondos y tokenización.
El acceso regulado a ETP se ha convertido en el punto de entrada más amplio para la exposición institucional a las criptomonedas.
Los fondos tokenizados y las herramientas de liquidación blockchain podrían expandirse más profundamente en las finanzas tradicionales.
Los bancos llevan las criptomonedas más profundamente a las finanzas reguladas
La huella criptográfica de Wall Street se está expandiendo por todo el sistema financiero. La empresa de gestión de activos Bitwise compartió datos en la plataforma de redes sociales X el 8 de mayo que muestran 24 instituciones financieras importantes activas en criptomonedas. El gráfico abarca el comercio, la custodia, los fondos privados, los productos negociados en bolsa, los pagos y la tokenización en bancos, administradores de activos, bolsas y redes de pago.
Los productos cotizados en bolsa (ETP) de criptomonedas se han convertido en el punto de entrada más amplio. Bank of America ahora ofrece a los clientes de gestión patrimonial de Merrill acceso a ETP de bitcoin al contado, lo que refleja la demanda de los clientes de exposición regulada. Vanguard también permite a los clientes de corretaje negociar ETP criptográficos después de bloquear previamente los ETF de bitcoin. Blackrock, Fidelity, Franklin Templeton, Morgan Stanley, UBS y Wells Fargo también figuran en la categoría ETP.
Bitwise escribió en X el 8 de mayo:
"Bancos y criptomonedas: mejor juntos".
La infraestructura institucional va más allá del acceso a la inversión. BNY Mellon ha integrado la custodia de activos digitales en su infraestructura central, mientras que Deutsche Bank se ha expandido a los servicios de custodia a través de una asociación con Taurus. Cboe, Charles Schwab, CME Group, DBS, Deutsche Börse, Goldman Sachs, HSBC, Interactive Brokers y la Bolsa de Valores de Londres respaldan los centros de negociación, los productos cotizados, la custodia o la infraestructura del mercado.
La tokenización y los pagos remodelan el uso institucional de las criptomonedas
La tokenización aparece en muchas empresas que cotizan en bolsa. Blackrock utiliza su fondo BUIDL para mover liquidez institucional a la cadena, mientras que Franklin Templeton registra la actividad del fondo en cadenas de bloques públicas. Bitwise anunció su planificado lanzamiento de fondos tokenizados de la USCC, que describió como su primer fondo tokenizado. Citi Token Services, Kinexys de JPMorgan, HSBC Orion, UBS uMINT y Société Générale FORGE muestran cómo los bancos están probando la liquidación y la emisión de activos basadas en blockchain.
Los pagos habilitados con criptomonedas se concentran entre los bancos y redes de tarjetas globales. Citi, BNY Mellon, DBS, Deutsche Bank, HSBC, JPMorgan Chase, Mastercard, Société Générale, UBS y Visa están marcados en esa columna. Visa ha explorado la infraestructura de liquidación de monedas estables, mientras que Mastercard desarrolló su red Multi-Token para servicios financieros basados en blockchain. DBS también admite servicios de activos digitales regulados en materia de comercio, custodia y tokenización.
El CIO de Bitwise, Matt Hougan, dijo en X el 7 de mayo:
"Con el tiempo, todos los fondos serán tokenizados".
Los fondos criptográficos privados siguen siendo parte del panorama institucional, aunque la adopción es menor que la de los ETP. Blackrock, Fidelity, Franklin Templeton, Goldman Sachs, JPMorgan Chase, Morgan Stanley y Wells Fargo figuran en esa categoría. Goldman Sachs se centra en comerciantes institucionales y acceso a fondos privados, mientras que JPMorgan Chase aparece en las seis categorías del gráfico Bitwise.