Se establecen nuevas regulaciones para reformar el panorama de activos digitales en Sudáfrica

El proyecto de ley del Tesoro introduce un marco integral para la supervisión de los activos digitales. Requisitos de declaración obligatoria para los poseedores de criptomonedas que superen el umbral. Se ampliaron los poderes de aplicación de la ley en las fronteras para incluir búsquedas de activos digitales. Las sanciones alcanzan un millón de rands y cinco años de prisión por violaciones. Se amplió el marco de flujo de capital para abarcar las transacciones de criptomonedas. El Tesoro Nacional de Sudáfrica ha publicado un proyecto de ley diseñado para someter las criptomonedas a una supervisión regulatoria integral. El proyecto de ley propuesto establece requisitos de presentación de informes obligatorios e introduce mecanismos de aplicación mejorados para los activos digitales. Esta medida legislativa representa una transformación fundamental en el enfoque del país respecto de la gobernanza y el seguimiento financiero de las criptomonedas. El Tesoro Nacional ha presentado un proyecto de reglamentación que posiciona a las criptomonedas dentro del sistema de gestión de flujos de capital existente en Sudáfrica. Según estas reglas propuestas, las personas que posean activos digitales que excedan los límites especificados deben declarar formalmente sus tenencias a las autoridades. El marco también exige que transacciones específicas se procesen a través de intermediarios aprobados u obtengan autorización regulatoria de antemano. Según el proyecto de disposiciones, los titulares de activos tendrán un período de 30 días para cumplir con las obligaciones de declaración una vez que se alcance el umbral. La legislación estipula además que los activos digitales adquiridos para fines designados deben liquidarse si esos objetivos no se cumplen. Este mecanismo crea una conexión directa entre la propiedad de criptomonedas y los objetivos financieros establecidos. La iniciativa legislativa busca modernizar las regulaciones reemplazando las Regulaciones de Control de Cambios establecidas en 1961. Esta propuesta demuestra un creciente enfoque gubernamental en la movilidad de capital y la transparencia financiera. Además, el marco integra las monedas digitales en los protocolos de divulgación financiera establecidos. La legislación propuesta amplía significativamente las capacidades de aplicación de la regulación criptográfica en los cruces fronterizos y en toda la infraestructura financiera. Los funcionarios de aduanas recibirían autorización para realizar búsquedas de tenencias de criptomonedas no declaradas cuando las personas crucen fronteras internacionales. Es posible que se solicite a los viajeros que proporcionen información de acceso relacionada con sus carteras de activos digitales. El proyecto de ley tipifica como delito las transferencias internacionales no autorizadas de criptomonedas en el marco regulatorio ampliado. Establece requisitos de divulgación obligatorios para los activos digitales al entrar o salir del territorio sudafricano. Estas disposiciones permiten a las autoridades mantener una vigilancia más estrecha sobre los movimientos de activos tanto entrantes como salientes. El incumplimiento del marco regulatorio conlleva consecuencias sustanciales, incluidas sanciones monetarias que alcanzan el millón de rands y posibles encarcelamientos de hasta cinco años. Estas sanciones abordan específicamente violaciones y transferencias de activos no autorizadas. En consecuencia, los mecanismos de aplicación constituyen un componente fundamental de esta transformación de políticas. Sudáfrica ha establecido previamente el reconocimiento legal de los activos digitales dentro de sus regulaciones financieras, formando la base para el desarrollo de políticas actuales. La Autoridad de Conducta del Sector Financiero designó la criptomoneda como producto financiero en 2022. La legislación recientemente propuesta amplía el alcance regulatorio desde los proveedores de servicios hasta los propios poseedores de activos individuales. Esta iniciativa surge en medio de una creciente adopción de criptomonedas en todo el continente africano y una creciente preocupación por la estabilidad del sistema financiero. También aborda los riesgos potenciales asociados con las monedas estables y los escenarios de fuga de capitales. El Tesoro pretende fortalecer los marcos regulatorios para preservar la eficacia de la política monetaria. El proceso de consulta pública continúa, aunque los plazos de presentación parecen inconsistentes en todos los documentos oficiales. Los aportes de las partes interesadas durante este período de comentarios darán forma a la estructura regulatoria final. En última instancia, las disposiciones finalizadas determinarán en qué medida las autoridades incorporarán los activos digitales en los marcos nacionales de supervisión financiera.