Binance tendrá que implementar procedimientos más estrictos para conocer a su cliente (KYC) a medida que la Unión Europea implemente el Reglamento contra el lavado de dinero (UE) 2024/1624, cuya entrada en vigor está prevista para julio de 2027.
Descripción general de la regulación
El nuevo marco ALD de la UE tiene como objetivo unificar las reglas de cumplimiento en los 27 estados miembros. Tiene como objetivo los pagos en efectivo, las transacciones con criptomonedas y varios sectores de alto riesgo para frenar los flujos de fondos ilícitos. Los reguladores prevén que un reglamento único simplificará la aplicación de la ley para los inversores y los organismos encargados de hacer cumplir la ley.
Límites de transacciones en efectivo
A partir de julio de 2027, las empresas tendrán prohibido aceptar pagos en efectivo superiores a 10.000 euros, estableciendo un límite máximo para todo el bloque. Las empresas deben verificar la identidad de los clientes para transacciones en efectivo de 3.000 euros o más, mientras que los pagos privados de persona a persona siguen estando exentos. Los depósitos bancarios y los pagos procesados a través de instituciones financieras reguladas continuarán sin restricciones adicionales.
Impacto en los intercambios de cifrado
Las plataformas criptográficas que operan en Europa, incluidas Binance, Coinbase y Kraken, enfrentarán mayores obligaciones KYC según la nueva regulación. La regla exige una verificación de identidad integral para los usuarios y un monitoreo obligatorio de grandes transferencias criptográficas. Al reforzar el cumplimiento, la UE espera proteger el mercado de criptomonedas del abuso y al mismo tiempo preservar la actividad legítima de los inversores.