La Unión Europea ha adoptado el reglamento contra el blanqueo de dinero (UE) 2024/1624, que prohíbe a las empresas de cifrado reguladas respaldar servicios de privacidad de monedas y al mismo tiempo permite transferencias directas de Bitcoin entre billeteras privadas para eludir los controles de identificación obligatorios.
Descripción general de la regulación
El Reglamento (UE) 2024/1624 entrará en vigor el 10 de julio de 2027, imponiendo obligaciones de verificación de clientes más estrictas a los proveedores de servicios de criptoactivos en todo el bloque. La norma también introduce un límite de pago en efectivo de 10.000 euros en todo el continente, aproximadamente 11.500 dólares, destinado a sectores considerados vulnerables a las amenazas de lavado de dinero. Al reforzar el cumplimiento, la UE espera frenar la actividad ilícita sin obstaculizar la innovación legítima de blockchain.
Obligaciones de los proveedores de servicios de criptoactivos
Según el nuevo marco, las bolsas, los custodios y otras empresas criptográficas con licencia deben realizar controles de debida diligencia completos para transacciones ocasionales iguales o superiores a 1000 euros (alrededor de 1150 dólares). Para comercios más pequeños, los proveedores aún deben identificar a los clientes, pero pueden aplicar un nivel de verificación reducido en comparación con relaciones más grandes y continuas. La regulación prohíbe explícitamente las cuentas criptográficas anónimas y cualquier servicio que aumente el anonimato de las transacciones, dirigido a las criptomonedas que mejoran la privacidad.
Impacto en el mercado y en los inversores
Es probable que los inversores vean mayores costos de cumplimiento para las empresas que anteriormente ofrecían transacciones privadas de monedas, lo que podría reducir el mercado para esos activos. Si bien las transferencias entre pares de Bitcoin permanecen intactas, la prohibición de los servicios centrados en el anonimato puede orientar el capital hacia proyectos de blockchain más transparentes. Los analistas esperan que la norma dé forma a las estrategias de los inversores, provocando un cambio hacia activos que se alineen con la postura más estricta de la UE contra el lavado de dinero.