El 19 de junio, la Agencia de Servicios Financieros de Japón (FSA) ordenó a moomoo Securities suspender la solicitud de nuevas cuentas y cesar ciertas actividades de corretaje durante tres meses después de identificar violaciones de cumplimiento, lucha contra el lavado de dinero y ciberseguridad.
Orden regulatoria y restricciones operativas
El decreto de la FSA prohíbe a moomoo Securities aceptar solicitudes de cuentas nuevas desde el 19 de junio hasta el 18 de septiembre. También exige un plan de mejora empresarial que aclara la responsabilidad de la gestión y describe salvaguardas para evitar que se repitan los fallos identificados.
Fallos de cumplimiento y tergiversaciones de NISA
Los investigadores de la Comisión de Vigilancia de Bolsa y Valores de Japón descubrieron que el corredor implementó nuevos servicios sin marcos adecuados de gestión de riesgos. Entre principios de 2025 y principios de 2026, moomoo Securities mostró 78 ETF y ETN que cotizan en EE. UU. como elegibles para el programa Nippon Individual Savings Account (NISA), a pesar de que esos productos no cumplían con los criterios de ventajas fiscales.
Impacto en los inversores y el mercado criptográfico
Los inversores minoristas compraron los activos mal etiquetados, esperando un trato libre de impuestos que el plan NISA no proporciona. El episodio subraya un mayor escrutinio regulatorio de las plataformas que manejan productos relacionados con las criptomonedas, lo que lleva a los participantes del mercado a reevaluar los controles de riesgo y las prácticas de cumplimiento.