EE.UU. Los reguladores financieros revelaron el 18 de junio que propondrán una norma que obligue a los emisores de monedas estables a verificar las identidades de los clientes, un requisito que refleja la debida diligencia que realizan los bancos para la apertura de cuentas.
Marco regulatorio y autoridad
La Reserva Federal, FinCEN, FDIC, OCC y NCUA emitieron conjuntamente el aviso, invocando la Ley GENIUS, el estatuto federal que rige las monedas estables de pago en los Estados Unidos. Las agencias planean publicar la regla en el Registro Federal y aceptarán comentarios públicos durante 60 días después de la publicación. Su esfuerzo coordinado indica una postura unificada hacia una supervisión más estricta del mercado de monedas estables relacionadas con las criptomonedas.
Obligaciones de cumplimiento para PPSI
Los emisores de monedas estables de pago (PPSI) autorizados deben establecer un Programa de identificación del cliente (CIP) que recopile el nombre de cada usuario, dirección residencial, fecha de nacimiento o fecha de formación y un número de identificación emitido por el gobierno. También deben aplicar técnicas de verificación basadas en riesgos, conservar los datos recopilados y comparar a los clientes con las listas oficiales de vigilancia de terroristas. Además, los emisores deben informar a los usuarios que su información personal se recopila con fines de confirmación de identidad.
Cronología de la industria y próximos pasos
Después de que la norma aparezca en el Registro Federal, las partes interesadas (incluidos inversores, empresas de blockchain y plataformas de stablecoins) tendrán un plazo de 60 días para enviar comentarios. Las agencias evaluarán los comentarios antes de finalizar la regulación, lo que podría remodelar los costos de cumplimiento para las criptoentidades. Los participantes del mercado deben prepararse para los estándares KYC previstos para evitar interrupciones una vez que la norma entre en vigor.