EE.UU. La Reserva Federal y el Departamento del Tesoro dieron a conocer el jueves un proyecto de norma que coloca a los emisores de monedas estables en pie de igualdad con los bancos y las casas de bolsa en lo que respecta a las obligaciones de identificación de clientes. La propuesta, que forma parte de la implementación de la Ley GENIUS del año pasado, tiene como objetivo reforzar las salvaguardias contra el lavado de dinero en todo el mercado de criptomonedas. Los inversores y las empresas de blockchain ahora están observando cómo los nuevos estándares podrían moldear el precio y la adopción de las monedas estables.
Contexto regulatorio
El proyecto de regla sigue la Ley de Orientación y Establecimiento de Innovación Nacional para las Stablecoins de EE. UU. (GENIUS), la primera legislación criptográfica integral dirigida a las operaciones de stablecoins. Al extender la Ley de Secreto Bancario a los emisores de activos digitales, los reguladores indican que las monedas estables estarán sujetas al mismo escrutinio que los productos financieros tradicionales. Esta medida alinea a Estados Unidos con las tendencias globales que buscan frenar las finanzas ilícitas en el floreciente ecosistema blockchain.
Obligaciones de cumplimiento
Según la propuesta, los emisores de monedas estables deben implementar procedimientos razonables para verificar la identidad de cualquier persona que abra una cuenta, conservar registros como el nombre y la dirección y examinar a los usuarios en las listas de vigilancia de terrorismo del gobierno. Los requisitos reflejan los impuestos a los bancos, garantizando que los inversores en criptomonedas no puedan explotar las lagunas del sistema para el blanqueo de dinero o el terrorismo.