La Autoridad Reguladora de Activos Virtuales de Dubái (VARA) emitió nuevas directrices contra el blanqueo de dinero el 12 de junio de 2024, obligando a las empresas de cifrado con licencia a adoptar evaluaciones de riesgos basadas en datos y actualizadas periódicamente.
Obligaciones de cumplimiento mejoradas
El nuevo marco obliga a los proveedores de servicios de activos virtuales a incorporar las jurisdicciones de alto riesgo y mayor monitoreo del Grupo de Acción Financiera en sus rutinas de cumplimiento. También eleva el listón de la supervisión de la alta dirección, el seguimiento de los riesgos relacionados con la IA, los controles de transacciones que mejoran el anonimato y las salvaguardias contra la financiación de la proliferación.
Requisitos de evaluación de riesgos
Las entidades autorizadas deben ir más allá de las listas de verificación estáticas y producir evaluaciones de riesgos que reflejen la actividad comercial actual, abarcando perfiles de clientes, tipos de transacciones, líneas de productos, canales de servicio y exposición geográfica. Los países señalados por el GAFI como de alto riesgo o sujetos a un mayor seguimiento deben incorporarse rápidamente, y las evaluaciones deben revisarse al menos cada tres meses, o antes si cambian las condiciones operativas.