La atención regulatoria recae sobre el ecosistema financiero descentralizado de Ethereum en medio de sanciones a la plataforma de transacciones anónimas
La Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Tesoro de EE. UU. agregó Tornado Cash a su lista de Nacionales Especialmente Designados (SDN) el 8 de agosto de 2022. La sanción se centró en las direcciones de contratos inteligentes del protocolo en la red Ethereum. La OFAC citó el papel de Tornado Cash en el lavado de ganancias del delito cibernético, incluidos los ataques atribuidos al Grupo Lazarus vinculado a Corea del Norte. La OFAC redesignó Tornado Cash el 8 de noviembre de 2022 en virtud de órdenes ejecutivas adicionales relacionadas con el Gobierno de Corea del Norte. La sanción generó dudas sobre cómo se aplican las normas de sanciones estadounidenses al código sin permiso.
La UE promulga MiCA y una regla de transferencia de criptomonedas en 2023. La UE publicó dos regulaciones el 9 de junio de 2023 que afectan directamente a los servicios de criptoactivos. El Reglamento de Mercados de Criptoactivos (MiCA), Reglamento (UE) 2023/1114, introdujo reglas uniformes de licencia y conducta para los proveedores de servicios de criptoactivos en todo el bloque. El Reglamento de Transferencia de Fondos (TFR), Reglamento (UE) 2023/1113, amplió los requisitos de presentación de informes sobre transferencias de fondos a las transferencias de criptoactivos. Ambos reglamentos entraron en vigor el 29 de junio de 2023.
FinCEN propone medidas especiales sobre la combinación de criptomonedas El 19 de octubre de 2023, la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) emitió un Aviso de elaboración de normas propuestas en virtud de la Sección 311 de la Ley PATRIOTA de EE. UU. La FinCEN designó la mezcla de moneda virtual convertible (CVC) como una clase de transacciones de principal preocupación en materia de lavado de dinero. La propuesta apuntaba a actividades de mezcla que involucraban jurisdicciones fuera de los Estados Unidos. Las instituciones financieras cubiertas tendrían que presentar informes sobre transacciones mixtas de CVC dentro de los 30 días calendario posteriores a la detección.
Ethereum DeFi enfrenta un desafío directo de cumplimiento de la privacidad. Tres acciones de cumplimiento entre 2022 y 2023 (de la OFAC, la UE y FinCEN) han establecido un piso de cumplimiento para Ethereum DeFi. Los protocolos que utilizan características de privacidad ahora enfrentan una exposición regulatoria directa tanto en los Estados Unidos como en la UE. Las tecnologías de privacidad que oscurecen o mezclan datos de transacciones están bajo escrutinio activo en ambas jurisdicciones. Como afirma el autor del artículo, actualmente no existe ningún estándar formal de la Fundación Ethereum ni de ningún regulador para guiar a los desarrolladores a través de estos requisitos.
"La privacidad que 'funciona' técnicamente pero falla en cuanto a apertura o resistencia a la censura es una victoria pírrica; la cura no puede socavar el valor fundamental del acceso sin permiso".
- Ethan Caldwell, autor, Crypto Daily, 26 de mayo de 2026 La UE publicó dos regulaciones el 9 de junio de 2023 que afectan directamente a los servicios de criptoactivos. El Reglamento de Mercados de Criptoactivos (MiCA), Reglamento (UE) 2023/1114, introdujo reglas uniformes de licencia y conducta para los proveedores de servicios de criptoactivos en todo el bloque. El Reglamento de Transferencia de Fondos (TFR), Reglamento (UE) 2023/1113, amplió los requisitos de presentación de informes sobre transferencias de fondos a las transferencias de criptoactivos. Ambos reglamentos entraron en vigor el 29 de junio de 2023.
FinCEN propone medidas especiales sobre la combinación de criptomonedas El 19 de octubre de 2023, la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) emitió un Aviso de elaboración de normas propuestas en virtud de la Sección 311 de la Ley PATRIOTA de EE. UU. La FinCEN designó la mezcla de moneda virtual convertible (CVC) como una clase de transacciones de principal preocupación en materia de lavado de dinero. La propuesta apuntaba a actividades de mezcla que involucraban jurisdicciones fuera de los Estados Unidos. Las instituciones financieras cubiertas tendrían que presentar informes sobre transacciones mixtas de CVC dentro de los 30 días calendario posteriores a la detección.
Ethereum DeFi enfrenta un desafío directo de cumplimiento de la privacidad. Tres acciones de cumplimiento entre 2022 y 2023 (de la OFAC, la UE y FinCEN) han establecido un piso de cumplimiento para Ethereum DeFi. Los protocolos que utilizan características de privacidad ahora enfrentan una exposición regulatoria directa tanto en los Estados Unidos como en la UE. Las tecnologías de privacidad que oscurecen o mezclan datos de transacciones están bajo escrutinio activo en ambas jurisdicciones. Como afirma el autor del artículo, actualmente no existe ningún estándar formal de la Fundación Ethereum ni de ningún regulador para guiar a los desarrolladores a través de estos requisitos.
"La privacidad que 'funciona' técnicamente pero falla en términos de apertura o resistencia a la censura es una victoria pírrica; la cura no puede socavar el valor fundamental del acceso sin permiso".
— Ethan Caldwell, autor, Crypto Daily, 26 de mayo de 2026 El 19 de octubre de 2023, la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCE