Rusia elude las restricciones al comercio exterior con la ayuda de criptomonedas
Poderosos empresarios rusos e instituciones bancarias estatales se han estado beneficiando de planes diseñados para evadir las sanciones occidentales, según una nueva investigación sobre el “sistema financiero en la sombra” de Moscú.
Rusia ha desplegado una red multimillonaria para transferencias de dinero transfronterizas, a menudo utilizando criptomonedas, que le ha permitido importar casi cualquier cosa que necesite, desde iPhones hasta drones, según descubrieron los autores.
Así es como funciona el sistema
El aislamiento de Rusia de las finanzas globales, logrado mediante medidas como su desconexión de SWIFT, en realidad ha beneficiado a oligarcas como Roman Abramovich, bancos estatales sancionados como PSB y personas relacionadas con el Servicio Federal de Seguridad (FSB).
Los hallazgos se hicieron públicos a través de un nuevo informe elaborado por el medio de investigación independiente Proekt, calificado durante mucho tiempo como una “organización indeseable” en la Federación Rusa, basado en documentos financieros obtenidos de actores clave en el mercado de pagos.
El estudio arroja luz sobre cómo funciona el sistema bancario paralelo de Rusia, lo que le permite eludir las restricciones financieras y seguir registrando alrededor de 2.000 millones de dólares en comercio exterior diario.
Los investigadores señalan que una parte importante de este enorme volumen pasa por la ciudad de Moscú, el centro de negocios internacional en el corazón de la capital rusa.
Los servicios de los procesadores de pagos con oficinas allí, como SpectrePay o VD Technolab, gozan hoy en día de una gran demanda, tanto por parte de empresas como de particulares.
Pero el mercado de acuerdos internacionales no se limita a pequeñas plataformas como éstas. De hecho, está mucho mejor representado por empresas como A7, el agente de pagos más grande de Rusia.
El esquema funciona de la siguiente manera. Cuando un comprador ruso quiere pagar un artículo en el extranjero, deposita rublos en A7. Luego, el dinero se transfiere a Kirguistán a través del banco PSB, del que es copropietario.
Los intermediarios registrados en Kirguistán compran criptomonedas en la bolsa Grinex, también vinculada a A7, ocultando el origen ruso de los fondos.
Y luego, otras empresas afiliadas en terceros países, a menudo en Medio Oriente o el Sudeste Asiático, convierten las monedas a moneda local y pagan al vendedor que envía los productos a Rusia.
¿Cuál es el papel de los oligarcas?
A7 es el creador de la moneda estable rusa vinculada al rublo A7A5. Respaldada por depósitos en rublos en el PSB sancionado, la criptomoneda es emitida por una entidad registrada en Kirguistán, Old Vector.
Lanzado a principios de 2025, ya representa casi la mitad del mercado de monedas estables no denominadas en dólares. Un alto ejecutivo del proyecto admitió recientemente que ha procesado transacciones por valor de más de 100 mil millones de dólares.
A7 es propiedad mayoritaria de Ilan Shor, un oligarca moldavo fugitivo con pasaporte ruso, buscado en su país de origen por su papel en un robo bancario masivo, como se señala en un informe de Radio Liberty.
PSB, anteriormente Promsvyazbank, es su principal socio en la empresa. Está encabezado por el hijo del ex primer ministro ruso y ex jefe de espías Mikhail Fradkov y sancionado por financiar al ejército ruso.
Según Proekt, el A7 tiene más propietarios que los oficialmente conocidos Shor y PSB. La publicación señala que la corporación estatal de desarrollo VEB (Vnesheconombank) “apoya” el proyecto.
También destacó que, extraoficialmente, otro oligarca ruso, Roman Abramovich, también podría estar desempeñando un papel importante, aunque secreto, en la empresa.
Uno de sus asociados dijo al medio de comunicación que “Abramovich no tiene conexión con A7, no es su beneficiario y no posee acciones de la misma”.
Sin embargo, una fuente de la industria de pagos describió que el oligarca actúa como un "techo" para la empresa, brindándole protección y patrocinio.
Occidente es muy consciente de sus actividades y A7 también está sujeto a sanciones. Al mismo tiempo, continúa moviendo dinero por todo el mundo a través de más de 20 empresas fantasma.
Alrededor de 2.000 personas trabajan para el proveedor de pagos, que según sus propias estimaciones realiza hasta el 19% de todas las transferencias transfronterizas de Rusia, lo que lo convierte en el mayor actor de este mercado.
El informe de Proekt también revela que otras figuras prominentes involucradas en la industria incluyen al hijo y otros familiares y amigos de Nikolai Patrushev, ex director del FSB y asistente de Putin.