Una persona mayor es víctima de una sofisticada estafa de moneda digital y pierde los ahorros de toda su vida por casi $300,000
Según CBS News, Kyle Holder, una mujer de 73 años de Nueva York, perdió todos sus 300.000 dólares de ahorros para la jubilación en tres meses después de responder a un mensaje de WhatsApp que anunciaba un curso de inversión en criptomonedas.
Un mensaje de WhatsApp se convierte en una costosa estafa criptográfica
Holder recibió el mensaje que no pidió en diciembre de 2024, cuando se recuperaba de una lesión que le había impedido trabajar como terapeuta ocupacional. Ella le dijo a CBS News que lo vio como una oportunidad para “usar mi tiempo, comenzar algo nuevo y ganar dinero para llevarme a la vejez”.
Luego, la víctima fue puesta en contacto con alguien que se hacía llamar “Niamh” y decía que era madre soltera. Niamh y un supuesto representante de servicio al cliente ayudaron a Holder a configurar billeteras criptográficas y mover tokens. Después de que la víctima invirtió una pequeña cantidad inicial, obtuvo grandes ganancias. Esta es una táctica clásica del fraude en inversiones conocida como “matanza de cerdos”.
Durante los dos meses siguientes, Holder envió un total de 300.000 dólares a 14 carteras criptográficas diferentes. Cuando el dinero dejó de aparecer en su billetera, confrontó directamente a Niamh para preguntarle si la habían defraudado. Niamh evitó la culpa y le dijo a Holder que había cometido “un error fatal” al enviar activos a una dirección equivocada.
La víctima cayó en una depresión grave y los servicios sociales la llevaron al hospital. Ahora vive en un centro de atención asistida respaldado por Medicaid.
El IRS rastrea billeteras hasta una red criminal de $5 millones
La Oficina de Investigación Criminal del IRS en Nueva York rastreó las 14 direcciones de billetera hasta cinco billeteras utilizadas para canalizar ~5 millones de dólares robados a múltiples víctimas.
El agente del IRS, Harry Chavis, dijo que los investigadores creen que los delincuentes utilizaron herramientas de inteligencia artificial disponibles en la web oscura para extraer información personal e identificar objetivos vulnerables. "Están utilizando estas oscuras herramientas de inteligencia artificial para escribir guiones que literalmente vayan específicamente a la víctima", dijo Chavis.
Chavis instó a las víctimas a no permitir que la vergüenza les impida contactar a las autoridades. Continuó: “Se trata de estafas muy sofisticadas y cualquiera puede ser víctima”.
Los datos del FBI muestran que las pérdidas por fraude criptográfico alcanzarán los 11.000 millones de dólares en 2025
El Centro de Denuncias de Delitos en Internet del FBI recibió 453.000 denuncias de fraude relacionado con el ciberespacio en 2025. Las pérdidas totales alcanzaron los 21.000 millones de dólares, según el último informe anual de la oficina. Las estafas de inversión representaron el 49% de esas quejas.
El fraude relacionado con las criptomonedas fue la categoría más costosa. Se registraron pérdidas por un total de 11.000 millones de dólares en 181.565 denuncias. El FBI identificó 22.364 quejas relacionadas con herramientas de inteligencia artificial con pérdidas combinadas de 893 millones de dólares.
El patrón se extiende más allá de los esquemas anónimos en línea.
En un caso separado sentenciado el 23 de abril, un tribunal federal de las Islas Marianas del Norte condenó a Sze Man Yu Inos a 71 meses de prisión por un plan de fraude electrónico con bitcoins dirigido a mujeres mayores en Saipan, Guam, Washington y California. Los fiscales dijeron que Inos construyó relaciones personales con las víctimas antes de solicitar dinero con falsos pretextos de inversión, lo que resultó en una orden de restitución de 769.355 dólares.
El Departamento de Protección al Consumidor y al Trabajador de la ciudad de Nueva York dice que los indicadores comunes de estafas impulsadas por IA incluyen contactos no solicitados y mensajes que impulsan la urgencia o exigen secreto. La Comisión Federal de Comercio ha declarado que cualquier empresa que solicite pagos en criptomonedas no es legítima y que los retornos de inversión garantizados en los mercados de criptomonedas son una señal de alerta.
Las víctimas pueden presentar informes a través del portal IC3 del FBI o del sitio web Report Fraud de la FTC. Los agentes federales dicen que informar temprano mejora las posibilidades de rastrear fondos robados e identificar a los perpetradores.