El gobierno de EE. UU. alerta a los bancos sobre los esfuerzos de evasión de sanciones del IRGC utilizando criptomonedas y empresas fachada
La Red de Ejecución de Delitos Financieros del Tesoro de Estados Unidos, más conocida como FinCEN, acaba de decirle a todos los bancos del país que mantengan los ojos bien abiertos. El objetivo: el Cuerpo de la Guardia Revolucionaria Islámica de Irán y sus métodos cada vez más sofisticados para eludir las sanciones estadounidenses a través de activos digitales, empresas fachada y proveedores de servicios cómplices.
La alerta, emitida el 11 de mayo, llega en un momento en que las tensiones entre Estados Unidos e Irán están todo menos tranquilas. El informe de FinCEN estima que las actividades de activos digitales iraníes vinculadas al gobierno y a entidades del IRGC podrían valer miles de millones al año.
Sobre qué advierte realmente FinCEN
La alerta de FinCEN se centra en las redes de adquisiciones del IRGC. Los métodos señalados incluyen el uso de empresas fachada, que actúan como empresas aparentemente legítimas que canalizan dinero de regreso a entidades sancionadas.
La alerta destaca transacciones ofuscadas, una forma técnica de decir que el IRGC y sus afiliados están utilizando técnicas para ocultar el origen, el destino y el propósito de las transferencias de activos digitales. FinCEN no nombró empresas, tokens o intercambios específicos involucrados.
La larga historia de Irán con la evasión de sanciones mediante criptomonedas
Irán ha estado explotando activos digitales para eludir las restricciones económicas desde al menos 2019. Los primeros esfuerzos incluyeron la minería de Bitcoin patrocinada por el estado, utilizando electricidad subsidiada para generar criptomonedas que podrían gastarse internacionalmente sin tocar el sistema bancario tradicional. Los informes de esa época también señalaron el uso de servicios de mezcla de monedas, incluido Tornado Cash, herramientas que agrupan y redistribuyen criptomonedas para hacer que las transacciones individuales sean más difíciles de rastrear.
Con el tiempo, las empresas fachada se volvieron más elaboradas. Los proveedores de servicios, incluidos corredores y mesas de negociación extrabursátiles, supuestamente comenzaron a facilitar mayores volúmenes.
Se prevé que los flujos ilícitos de activos digitales en todo el mundo superen los 15.000 millones de dólares, y actores estatales como Irán representan una parte significativa de ese total. El IRGC ha sido designado organización terrorista por Estados Unidos desde 2019 y tiene un alcance notable en los sectores de la construcción, las telecomunicaciones y la energía.
Qué significa esto para los bancos, las bolsas y los inversores
Para los bancos tradicionales, el mensaje de FinCEN es sencillo: los equipos de cumplimiento deben examinar las transacciones que involucran a empresas pantalla en jurisdicciones comúnmente asociadas con el comercio iraní, observar patrones inusuales en las conversiones de activos digitales y señalar las relaciones con proveedores de servicios que tienen estructuras de propiedad opacas.
Para los intercambios de cifrado y las plataformas de activos digitales, el aviso efectivamente les advierte que el gobierno de EE. UU. los considera parte de la cadena de aplicación de la ley. Las plataformas que quieran operar en el mercado estadounidense o atender a clientes estadounidenses deben considerar estos avisos como de lectura obligatoria.
Para los inversores, cada vez que FinCEN destaca la evasión de sanciones patrocinadas por el estado a través de las criptomonedas, fortalece los argumentos a favor de una supervisión más estricta de las plataformas de activos digitales, lo que potencialmente significa más requisitos de KYC, más monitoreo de transacciones y más fricciones para los usuarios comunes.