El Tesoro de EE. UU. toma medidas enérgicas contra las monedas estables con una amplia reforma regulatoria
La oficina de delitos financieros y la agencia de sanciones del Departamento del Tesoro de EE. UU. han propuesto nuevas reglas para los emisores de monedas estables. Estas normas tienen como objetivo reforzar las medidas contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. La propuesta conjunta, publicada por la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) y la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC), sigue la nueva Ley GENIUS y busca garantizar el cumplimiento de las preocupaciones de seguridad nacional al tiempo que fomenta la innovación. Las reglas propuestas por la FinCEN están diseñadas para salvaguardar el sistema financiero estadounidense de actividades ilícitas. Los emisores de monedas estables necesitarían implementar programas integrales contra el lavado de dinero (AML) y contra el financiamiento del terrorismo (CFT). Estos programas implicarían procedimientos de identificación, seguimiento y mitigación de riesgos. Según FinCEN, se necesitaría un “enfoque de supervisión mesurado” para hacer cumplir la ley. La agencia enfatizó que no tomaría medidas a menos que hubiera una "falla sistémica" en el programa ALD o CFT de un emisor de moneda estable de pago. La regla tiene como objetivo mantener a los emisores de monedas estables en línea con los estándares legales y al mismo tiempo evitar cargas regulatorias innecesarias. Además de los requisitos ALD/CFT de la FinCEN, las reglas propuestas por la OFAC se centran en el cumplimiento de las sanciones. Se exigiría a los emisores que desarrollaran controles internos basados en el riesgo para evitar violaciones de las sanciones. Estos controles incluirían pruebas y auditorías periódicas de sus sistemas para garantizar que cumplan con las regulaciones de la OFAC. El Departamento del Tesoro también dejó claro que la norma no impediría la innovación. El Secretario del Tesoro, Bessent, declaró: "Esta propuesta protegerá el sistema financiero estadounidense de las amenazas a la seguridad nacional sin obstaculizar la capacidad de las empresas estadounidenses para avanzar en el ecosistema de las monedas estables de pago". Las reglas son parte de una iniciativa más amplia para regular las monedas estables bajo la Ley GENIUS, que exige el respaldo total de las monedas estables con activos líquidos. La propuesta de regla requiere que los comentarios públicos se envíen dentro de los 60 días. Las agencias federales están trabajando para lograr la fecha límite de cumplimiento de enero de 2027. Esta acción regulatoria surge a raíz de otras propuestas de la Corporación Federal de Seguro de Depósitos y la Oficina del Contralor de la Moneda, solidificando aún más el marco regulatorio en torno a las monedas estables.