Estados Unidos insta a los bancos a informar sobre presuntos lavados de dinero iraníes vinculados a redes criptográficas
El Departamento del Tesoro de Estados Unidos ha emitido nuevas directrices en las que insta a los bancos a vigilar y denunciar redes sospechosas de lavado de dinero vinculadas al Cuerpo de la Guardia Revolucionaria iraní. La directiva señala específicamente el uso de empresas fantasma y redes de criptomonedas como canales clave para mover fondos ilícitos.
En el centro de la guía está el comercio petrolero sancionado por Irán, que se estima excederá los 10 mil millones de dólares anuales a partir de 2025, y que continúa fluyendo a pesar de años de crecientes restricciones financieras.
Empresas fantasma, etiquetas petroleras falsas y criptomonedas
El aviso establece una serie de señales de alerta que las instituciones financieras deben monitorear. Las empresas recién establecidas que mueven grandes sumas de dinero deberían generar sospechas inmediatas, especialmente cuando esas transferencias se conectan con empresas criptográficas iraníes.
En el aspecto físico, el Tesoro advierte sobre envíos de petróleo mal etiquetados como “mezcla malasia” y documentación de envío falsificada diseñada para ocultar el origen del crudo iraní. Las transferencias opacas de barco a barco, en las que la carga cambia de barco en el mar para romper la cadena de custodia, son otro indicador al que los bancos deben estar atentos.
En la guía no se mencionan criptomonedas específicas ni empresas individuales.
Sanciones secundarias como palanca
En abril de 2026, el Tesoro advirtió a las instituciones financieras de regiones clave sobre sanciones secundarias por interactuar con empresas iraníes. Los bancos chinos recibieron especial atención, y el Tesoro amenazó con consecuencias si se detectaba algún flujo financiero vinculado a Irán.
El GAFI y el Consejo de Seguridad de la ONU han señalado anteriormente a los bancos iraníes por posibles actividades de lavado de dinero. Las tendencias recientes muestran un cambio hacia los activos digitales, ya que se informa que las redes vinculadas al IRGC convierten los ingresos del petróleo en criptomonedas para el movimiento internacional.
Qué significa esto para el cumplimiento bancario y criptográfico
Una debida diligencia mejorada significa más personal, más tecnología y más fricción en la incorporación de clientes. Es probable que aumenten los riesgos de cumplimiento para los bancos involucrados con transacciones criptográficas de jurisdicciones de alto riesgo, lo que podría generar mayores costos de KYC y AML, y podría conducir a una disminución de la liquidez en los pares comerciales afectados, aunque no se ha observado volatilidad inmediata de los precios hasta mayo de 2026.