Babylon et Aave font pression pour des prêts DeFi adossés à Bitcoin sans BTC enveloppé
Babylon Labs a proposé une nouvelle intégration Aave V4 qui permet aux utilisateurs d'emprunter contre des garanties Bitcoin natives sans compter sur des $ BTC enveloppés, des ponts ou des dépositaires.
La proposition, soumise pour vérifier la température sur le forum de gouvernance d'Aave, demande l'approbation de la communauté pour deux « rayons » Aave V4 personnalisés qui intégreraient Bitcoin via le système Trustless Bitcoin Vaults [TBV] de Babylon.
Dans le cadre de ce modèle, les utilisateurs verrouillent $ BTC directement sur le réseau Bitcoin via des scripts de coffre-fort basés sur Taproot tout en empruntant des actifs sur Ethereum via l'infrastructure Aave V4. Babylon a déclaré que le système évite les conceptions Bitcoin enveloppées traditionnelles en conservant le $ BTC sous-jacent sur Bitcoin lui-même.
Le fondateur d'Aave, Stani Kulechov, a publiquement approuvé la proposition sur X, la décrivant comme la « première nouvelle proposition de mise en œuvre de Spoke pour Aave V4 ».
Il a également noté que Babylon dispose déjà de plus de 4 milliards de dollars en BTC qui pourraient éventuellement servir de garantie au sein de l'écosystème Aave.
La proposition vise à réduire la dépendance aux systèmes de garde $ BTC
La proposition de Babylone souligne à plusieurs reprises que l’intégration fonctionnerait sans :
des ponts,
émetteurs $ BTC enveloppés,
les gardiens,
ou des groupes de signataires multisig.
Au lieu de cela, le système s'appuie sur des scripts Taproot, des fenêtres de défi et des preuves sans connaissance pour valider les conditions de rachat des garanties à travers les chaînes.
La proposition introduit un actif comptable non transférable, vaultBTC, qui représente le $ BTC bloqué dans les coffres-forts Babylon comme garantie dans Aave V4.
Babylon a déclaré que VaultBTC ne fonctionnerait pas comme un jeton Bitcoin enveloppé traditionnel et ne pourrait interagir qu'avec les contrats Aave approuvés.
L'architecture Aave V4 devient un terrain d'essai majeur
La proposition souligne également comment l’architecture Hub-and-Spoke d’Aave V4 pourrait prendre en charge des systèmes de prêt personnalisés isolés sans affecter le protocole plus large.
Parallèlement au rayon de prêt, Babylon a proposé un rayon distinct $ BTC Vault Swap conçu pour gérer les liquidations et les flux de règlement Bitcoin retardés.
L’objectif plus large semble être de créer une voie minimisant la confiance permettant à la liquidité Bitcoin d’entrer sur les marchés DeFi basés sur Ethereum sans dépendre d’une infrastructure de conservation centralisée.
La proposition reste en phase de discussion sur la gouvernance et nécessite encore des examens, des audits, des évaluations des risques et des approbations de vote en chaîne supplémentaires avant le déploiement.
Résumé final
Babylon a proposé une intégration Aave V4 qui permettrait aux utilisateurs d'emprunter contre des garanties Bitcoin natives sans $ BTC enveloppé.
Le fondateur d'Aave, Stani Kulechov, a publiquement soutenu la proposition, qui pourrait éventuellement apporter des milliards de dollars de liquidités BTC sur les marchés DeFi.