L’avenir de la finance décentralisée dépend de l’intelligence artificielle qui permettra une adoption massive.
L’émergence d’agents d’intelligence artificielle (IA) dans la finance décentralisée marque une transition vers une ère de pilote automatique. Jacob C. de Coinfello affirme que ces agents améliorent fondamentalement la manière dont les utilisateurs interagissent avec des contrats intelligents complexes.
Points clés à retenir :
Les agents d'IA comme Coinfello automatisent les tâches DeFi autrefois réservées aux hedge funds pour gérer les risques de marché 24h/24 et 7j/7.
Jacob C. prévient que la « couche de traduction » doit résoudre les risques liés aux oracles et aux agences pour que DeFi puisse évoluer en toute sécurité.
D’ici 2030, Jacob C. prédit que les dapps diminueront à mesure que les agents d’IA deviendront le principal moyen d’utiliser les contrats intelligents.
Le passage à la finance autonome
Le passage de l’interaction manuelle aux agents d’intelligence artificielle (IA) dans la finance décentralisée (DeFi) représente l’ère du pilote automatique de la cryptographie. Dans le passé, DeFi exigeait que les utilisateurs soient collés à des écrans, surveillant les frais de gaz, les dérapages et les risques de liquidation. Aujourd’hui, des agents autonomes se chargent du gros du travail, assurant une surveillance continue qui n’était auparavant disponible que pour les hedge funds institutionnels.
Dans certains cas, les agents peuvent automatiquement retirer des liquidités d'un pool s'ils détectent un modèle de tirage de tapis ou si un stablecoin commence à se désancrer. Selon Jacob C., co-fondateur et PDG de Coinfello, les agents d'IA améliorent également la façon dont les utilisateurs DeFi interagissent avec les contrats intelligents.
"Avant les agents IA, les utilisateurs devaient faire confiance à un site Web intermédiaire centralisé (le dapp) qui pointait vers le contrat intelligent", a déclaré Jacob C.. «Ils devaient faire confiance au site Web pour transmettre honnêtement ce que fait un contrat intelligent, pour indiquer légitimement le bon contrat intelligent et pour ne pas être piraté par un tiers malveillant.»
Selon Jacob C., les agents d'IA comme Coinfello éliminent ce risque en s'interfaçant directement avec les contrats intelligents, en les lisant et en expliquant leurs risques aux utilisateurs. En d’autres termes, les agents d’IA agissent comme une couche de traduction qui pourrait s’avérer vitale si DeFi doit atteindre des niveaux qui semblent actuellement impossibles.
Néanmoins, si les agents d’IA améliorent indéniablement l’efficacité et rationalisent les flux de travail complexes, ils exposent également les systèmes à de nouvelles vulnérabilités, notamment la dépendance à Oracle, où les sources de données externes peuvent fausser les résultats, et une subtile érosion de l’action humaine, à mesure que l’autorité décisionnelle passe des individus aux algorithmes. Le PDG de Coinfello est d'accord, avertissant que les utilisateurs doivent toujours être en mesure de vérifier ou d'auditer un agent avant de renoncer complètement au contrôle ou à l'accès à leurs fonds.
"La plupart des agents IA que nous voyons aujourd'hui sur le marché exigent que les utilisateurs transfèrent des fonds dans un portefeuille entièrement contrôlé par l'agent IA et qu'ils soient sûrs que l'agent ne fera pas d'erreurs ou ne sera pas malveillant", a déclaré le PDG.
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Pour contourner ce problème, Jacob C. a déclaré que sa plate-forme utilise ce qu'il a appelé le « sandboxing de liquidité », un concept qui, selon lui, permet aux utilisateurs d'approuver des autorisations individuelles pour l'agent IA qui limitent les jetons auxquels l'agent peut accéder. L’équipe Coinfello estime que cette approche « crée des garde-fous qui résolvent fondamentalement les dangers liés à l’utilisation sécurisée d’agents d’IA ».
Concernant les perspectives de DeFi à l’ère des agents IA, Jacob C. prévoit que ces agents automatiseront des actions qu’un utilisateur n’aurait autrement pas le temps de surveiller, comme la moyenne des coûts en dollars ou l’exécution de stratégies de trading définies personnellement. D’ici 2030, il prédit que les applications décentralisées (dApps) déclineront au point où elles ne constitueront plus le principal moyen d’utilisation des contrats intelligents.