Les experts tirent la sonnette d’alarme : les transactions inter-blockchain présentent des risques importants en matière de lutte contre le blanchiment d’argent

Les lacunes en matière de conformité entre les chaînes au niveau des ponts blockchain sont l’angle mort AML le plus dangereux de la cryptographie, a déclaré Brad Levy, PDG de ThetaRay.

Les équipes de conformité qui surveillent les transactions cryptographiques perdent la trace dès que les actifs traversent un pont blockchain. Brad Levy, PDG de ThetaRay, appelle cela l'écart de conformité entre chaînes, l'angle mort qui apparaît lorsque les fonds passent d'Ethereum vers une chaîne de couche 2 ou alternative et que les données de transaction se fragmentent au point de passage.

"Quelque part entre la fin d'Ethereum et le début d'une chaîne L2 ou alternative, les données se fragmentent à mesure que l'argent circule à travers les ponts de la blockchain", a déclaré Levy. En 2026, les volumes réels de transactions augmentent via ces routes et les banques traditionnelles se heurtent à une frontière pour laquelle leurs systèmes AML n'ont jamais été conçus.

Pourquoi les ponts blockchain constituent le fossé que personne ne surveille

TRM Labs a documenté qu'en 2026, la plupart des acteurs illicites déplacent leurs actifs via des ponts et des outils de confidentialité en quelques minutes. Le problème structurel : la banque de détail AML voit le fiat, les outils d’analyse de la blockchain voient le côté crypto, et ni l’un ni l’autre ne voit le pont.

"Personne ne voit le pont", a déclaré Levy. « Puisque l’IA de ThetaRay est indépendante du rail, elle fournit le tissu conjonctif qui surveille l’empreinte comportementale de l’individu dans les deux mondes. »

ThetaRay a récemment signalé un client de détail britannique déclaré comme emballeur, une profession non associée à une activité financière à volume élevé. Le système a révélé qu’elle avait reçu plus de 134 000 £ de près de 40 contreparties, dont neuf sociétés sans antécédents, puis qu’elle avait effectué des achats cryptographiques réguliers plusieurs fois par mois, souvent plusieurs jours consécutifs.

"Alors que les systèmes traditionnels basés sur des règles les auraient classés comme des transferts isolés, notre IA a fait le lien et les a signalés comme un échange cryptographique sans licence ou un portail d'investissement illicite", a déclaré Levy.

Crypto.news a rapporté que l'AML est devenue l'axe dominant d'application de la cryptographie en 2026, avec des amendes dépassant 900 millions de dollars au cours du seul premier semestre 2025.

Comment les criminels utilisent le saut de chaîne pour réinitialiser leur historique financier

Levy décrit les L2 et les ponts blockchain comme des boutons de réinitialisation, réinitialisant l'historique financier des fonds à chaque saut. Au moment où une ancienne banque signale un retrait fiduciaire comme suspect, l’argent a déjà traversé plusieurs chaînes.

"Les criminels comprennent que le système AML d'une banque de détail ne communique pas avec un explorateur Solana en temps réel", a déclaré Levy. "Ils réinitialisent leur historique financier en tirant parti de la complexité des L2 et des ponts."

Crypto.news a suivi les recherches de CertiK montrant que l'application de la LBC a dépassé la classification des titres comme principal axe de risque pour les entreprises de cryptographie en 2026.

Ce que les deux prochaines années exigeront des banques et des régulateurs

Les perspectives de Levy pour les 12 à 24 prochains mois sont un changement structurel qu’il appelle « surveillance convergente », regroupant des équipes distinctes de AML de détail et de risque cryptographique en une seule superposition pilotée par l’IA qui suit le comportement d’un individu dans tous les types de transactions.

"Avoir des équipes distinctes pour Retail AML et Crypto Risk ne sera plus une stratégie viable", a déclaré Levy. La superposition qu'il prévoit maintient en permanence un profil de risque pour chaque individu, pas seulement lorsqu'il franchit un seuil surveillé sur un seul rail.

Crypto.news a couvert le Trésor américain proposant des règles AML pour les émetteurs de pièces stables en vertu de la loi GENIUS, traitant les opérateurs de pièces stables de paiement comme des institutions financières en vertu de la loi sur le secret bancaire.

Levy considère la direction comme sans ambiguïté. "S'il y a des angles morts entre la monnaie fiduciaire et la cryptographie au cours de l'année prochaine, ils seront considérés comme des échecs de gouvernance", a-t-il déclaré.