Les fraudeurs blanchissent 4 milliards de dollars via les plateformes russes de trading de crypto-monnaies
Les fraudeurs russes ont transféré plus de 4 milliards de dollars de fonds volés via près d'un millier de fournisseurs de services d'échange de cryptomonnaies actifs dans le pays.
Ces chiffres ont été publiés alors que la Russie se prépare à interdire la plupart de ces plateformes et à accorder principalement des licences aux grandes institutions financières pour le trading de crypto-monnaies dans le cadre des réglementations à venir.
Les fraudeurs russes blanchissent près de 300 milliards de roubles grâce à la cryptographie
Les criminels fraudant les citoyens russes ont réussi à blanchir quelque 295 milliards de roubles (plus de 4 milliards de dollars) de fonds volés via la cryptographie en un an.
C’est ce que révèle une étude menée par la Sberbank, le plus grand prêteur de Russie, dont les résultats ont été annoncés par l’un de ses plus hauts dirigeants.
Cité mardi par l'agence de presse Interfax, le vice-président du directoire de la Sber, Stanislav Kuznetsov, a détaillé :
"Nous avons présenté ici plusieurs chiffres, basés sur l'analyse des experts de la Sberbank : près de 300 milliards de roubles, soit environ 4 milliards de dollars de fonds volés, sont actuellement retirés, d'une manière ou d'une autre, via les cryptomonnaies et les bureaux d'échange de cryptomonnaies."
S'exprimant lors d'un forum sur la sécurité internationale organisé cette semaine près de la capitale russe, Kuznetsov a souligné qu'il ne s'agissait pas de véritables plates-formes d'échange d'actifs numériques.
Il a clairement indiqué qu’il faisait référence à environ 900 emplacements physiques et sites en ligne, dont beaucoup sur le darknet, qui étaient actifs dans la Fédération de Russie en 2025.
Ces plateformes acceptent les fonds obtenus illégalement, les convertissent en monnaie numérique puis à plusieurs reprises en monnaie fiduciaire, avant d'être finalement retirés en espèces, a expliqué le banquier.
Et lorsque les cybercriminels attaquent des entreprises ou d’autres organisations, bloquant leurs opérations avec des logiciels malveillants, la rançon demandée est généralement payée directement en cryptomonnaie, a-t-il ajouté.
Kouznetsov a rappelé que la nouvelle loi russe « Sur la monnaie numérique et les droits numériques » avait récemment été adoptée en première lecture par la Douma d'État, la chambre basse du Parlement.
"Nous espérons que cette loi progressera très rapidement en deuxième et troisième lecture. Elle fournira la base pour réglementer ce domaine que nous considérons comme très important", a souligné le dirigeant du Sber.
La Russie s'apprête à réglementer son marché de la cryptographie d'ici l'été
Le projet de loi, qui fait partie d'un ensemble législatif introduisant des règles complètes pour l'espace cryptographique russe, a surmonté son premier obstacle parlementaire en avril, comme le rapporte Cryptopolitan.
Il vise à légaliser la circulation des actifs numériques, y compris les crypto-monnaies décentralisées comme le Bitcoin et les pièces stables liées à la monnaie fiduciaire, dans l’économie russe.
Il devrait également élargir l’accès aux investisseurs non qualifiés, même si une limite annuelle de 4 000 $ pour ces derniers, qui pourront acheter uniquement les cryptos les plus liquides, ainsi que la réduction attendue des services d’échange autorisés risquent d’avoir l’effet inverse.
En vertu de la législation, qui doit être adoptée et appliquée au plus tard le 1er juillet 2026, les personnes physiques et morales ne pourront acheter légalement des pièces que par l'intermédiaire d'intermédiaires agréés.
Cela inclut les banques traditionnelles, les courtiers, les bourses et les fiduciaires, qui seront autorisés à travailler avec des crypto-monnaies sous leurs licences existantes, ainsi que les plateformes de cryptographie dédiées enregistrées auprès de la Banque centrale de Russie (CBR), y compris les bourses et les dépositaires.
L'organisme de surveillance financière russe, Rosfinmonitoring, a récemment décrit les échanges cryptographiques comme un maillon faible de l'infrastructure financière du pays, souvent utilisé pour le blanchiment d'argent, a rappelé le portail d'information économique RBC, qui a également relayé les propos de Kouznetsov.
L'agence gouvernementale a soutenu l'adoption de réglementations strictes pour les plateformes de négociation d'actifs numériques, similaires à celles en place pour les institutions bancaires.
Le cadre juridique actuellement en cours de révision repose sur un concept réglementaire annoncé par la Banque de Russie fin décembre 2025.
Il a été critiqué pour son caractère trop restrictif, tant par les législateurs que par les banquiers, qui ont déjà fait des propositions adaptées pour libéraliser le projet de loi.