Comment Warren Buffett dit aux jeunes investisseurs de traverser les ralentissements des marchés

Table des matières L'Oracle d'Omaha a récemment partagé son point de vue avec CNBC sur la façon de gérer les turbulences du marché, offrant des conseils clairs aux investisseurs qui commencent tout juste leur parcours de création de richesse. À 95 ans, Buffett a officiellement pris sa retraite de son poste de directeur général de Berkshire Hathaway à la fin de l'année dernière. Pourtant, son influence dans le monde de l’investissement reste plus puissante que jamais. Lorsque le Dow Jones Industrial Average et le Nasdaq Composite sont passés en mode correction fin mars – stimulés par les incertitudes du secteur technologique et les tensions internationales – Buffett a maintenu son calme caractéristique. "Trois fois depuis que j'ai repris Berkshire, le chiffre d'affaires a baissé de plus de 50%", a expliqué Buffett à CNBC. "Ce n'est rien." Il parle particulièrement des dangers de prendre le train en marche une fois le défilé passé. Son célèbre dicton – « Ce que font les sages au début, les imbéciles le font à la fin » – illustre le risque d’acheter des actifs seulement après que ceux-ci ont déjà grimpé en flèche. L’histoire offre de nombreuses histoires édifiantes. La folie dotcom fournit un exemple classique. Alors que l’année 1999 touchait à sa fin, d’innombrables investisseurs se sont précipités dans les sociétés Internet sans examiner les fondamentaux réels de leur activité. L’effondrement qui a suivi a complètement anéanti de nombreuses entreprises. La frénésie des crypto-monnaies a suivi un schéma similaire. Les premiers utilisateurs avertis qui ont compris le potentiel de la technologie ont récolté des récompenses substantielles. Pendant ce temps, les retardataires qui ont acheté des titres proches des sommets historiques – poussés par la peur de rater quelque chose – ont souvent paniqué et sont repartis avec des pertes importantes lorsque les valeurs ont chuté. Se retirer en période de baisse des marchés peut dévaster votre avenir financier. Considérez ceci : investir 10 000 $ dans le S&P 500 en 2006 et maintenir cette position jusqu’à la fin de 2025 aurait rapporté environ 81 000 $. Cependant, si vous ne manquiez que les 10 jours les plus performants au cours de cette période, votre solde final chuterait à environ 36 000 $, selon les données de J.P. Morgan Asset Management. Thomas Balcom, qui a fondé 1650 Wealth Management en Floride, a récemment conseillé un investisseur de 20 ans dont les avoirs avaient diminué d'environ 10 %. Le jeune investisseur envisageait de liquider sa position dans le fonds indiciel S&P 500. Une fois que Balcom lui a expliqué que son portefeuille maintenait une forte diversification et que la baisse représentait un bruit de marché temporaire, l'investisseur a décidé de maintenir sa position. Buffett a toujours défendu les fonds indiciels peu coûteux et largement diversifiés pour les investisseurs réguliers. La répartition du capital entre de nombreuses entreprises amortit le choc lorsque des secteurs individuels rencontrent des difficultés. Balcom initie fréquemment de jeunes investisseurs avec l'ETF Schwab 1000 Index, qui suit 1 000 des plus grandes sociétés américaines et présente un ratio de frais minimal de 0,03 %. Thomas Van Spankeren, directeur des investissements chez RISE Investments à Chicago, a récemment guidé un client vers un rééquilibrage en dehors des positions concentrées sur la technologie. Sa recommandation incluait l’intégration d’actions versant des dividendes, d’actions de petites sociétés et d’une exposition aux marchés internationaux. "Acheter et conserver est très important, mais vous devez également savoir ce que vous possédez", a souligné Van Spankeren. Buffett a mentionné qu’il détenait actuellement des réserves de liquidités – mais uniquement pour les déployer dans des entreprises véritablement convaincantes qu’il a l’intention de détenir à long terme, et non pour des retournements de situation rapides ou des spéculations à court terme. Découvrez les actions les plus performantes dans les domaines de l'IA, de la cryptographie et de la technologie grâce à une analyse d'experts.