Coinbase a annoncé une expansion complète de ses services financiers, en introduisant des actions américaines tokenisées, des garanties hypothécaires adossées au Bitcoin et une suite de nouveaux produits dérivés pour les investisseurs.
Actions tokenisées et avantages pour les investisseurs
Coinbase permettra les échanges non américains. les clients pourront échanger des actions tokenisées de sociétés américaines à partir du mois prochain. Chaque jeton maintient un support 1:1 avec l'action sous-jacente, accorde tous les droits d'actionnaire et distribue des dividendes directement aux détenteurs de jetons.
Les investisseurs peuvent également prêter leurs actions symbolisées pour générer un rendement ou les donner en garantie pour d'autres activités de négociation. Les divulgations réglementaires empêchent les résidents des États-Unis d'accéder à cette gamme de produits.
Prêts hypothécaires alimentés par Bitcoin
En partenariat avec Better, Coinbase accepte désormais Bitcoin comme garantie pour les demandes de prêt hypothécaire immobilier, Fannie Mae fournissant la garantie de prêt sous-jacente. Cette structure permet aux emprunteurs de conserver la propriété de leur BTC tout en étant admissibles à un prêt hypothécaire.
Les clients promettent Bitcoin sans liquider l'actif, préservant ainsi l'exposition à une appréciation potentielle des prix sur le marché de la cryptographie.
Futures à terme et dérivés sur indices pré‑IPO
Les traders peuvent négocier des contrats à terme perpétuels liés aux valorisations pré-IPO, en commençant par SpaceX et en s'étendant bientôt pour inclure Anthropic et OpenAI. Ces contrats donnent aux acteurs du marché une exposition précoce aux mouvements de prix des entreprises privées.
Coinbase a également lancé des contrats à terme perpétuels sur indices boursiers qui suivent des secteurs thématiques tels que l'intelligence artificielle, la Chine, la défense et le Tech100, tous cotés sur une bourse réglementée aux États-Unis. Les options pour les actifs cryptographiques et les actions devraient être publiées dans un avenir proche.
Services de conseil basés sur l'IA
Coinbase a présenté Coinbase Advisor, un conseiller en investissement intégré à l'application enregistré auprès de la SEC. Le service détient le statut de Commodity Trading Advisor auprès de la NFA et fonctionne en tant que conseiller en investissement enregistré.
Les investisseurs peuvent tirer parti de l'outil pour recevoir des recommandations algorithmiques sur la suite de produits élargie, améliorant ainsi la prise de décision au sein de l'écosystème plus large de la blockchain et de la cryptographie.