L'Autorité de régulation des actifs virtuels de Dubaï (VARA) a publié de nouvelles directives anti-blanchiment d'argent le 12 juin 2024, obligeant les sociétés de cryptographie agréées à adopter des évaluations des risques basées sur des données et régulièrement actualisées.
Obligations de conformité renforcées
Le nouveau cadre oblige les fournisseurs de services d'actifs virtuels à intégrer les juridictions à haut risque et à surveillance accrue du Groupe d'action financière dans leurs routines de conformité. Il élève également la barre en matière de surveillance par la haute direction, de surveillance des risques liés à l'IA, de contrôles des transactions renforçant l'anonymat et de garanties contre le financement de la prolifération.
Exigences en matière d'évaluation des risques
Les entités agréées doivent aller au-delà des listes de contrôle statiques et produire des évaluations des risques qui reflètent l'activité commerciale actuelle, couvrant les profils des clients, les types de transactions, les gammes de produits, les canaux de service et l'exposition géographique. Les pays signalés par le GAFI comme étant à haut risque ou soumis à une surveillance accrue doivent être intégrés rapidement, et les évaluations doivent être réexaminées au moins tous les trois mois, ou plus tôt si les conditions opérationnelles changent.