Binance devra mettre en œuvre des procédures de connaissance du client (KYC) plus strictes à mesure que l'Union européenne déploiera le règlement anti-blanchiment (UE) 2024/1624, qui devrait entrer en vigueur en juillet 2027.
Aperçu de la réglementation
Le nouveau cadre AML de l’UE vise à unifier les règles de conformité dans les 27 États membres. Il cible les paiements en espèces, les transactions en cryptomonnaies et plusieurs secteurs à haut risque afin de freiner les flux de fonds illicites. Les régulateurs prévoient qu'un règlement unique simplifiera l'application des règles pour les investisseurs et les organismes chargés de l'application de la loi.
Limites des transactions en espèces
À compter de juillet 2027, il sera interdit aux entreprises d'accepter des paiements en espèces supérieurs à 10 000 €, établissant ainsi un plafond à l'échelle du bloc. Les entreprises doivent vérifier l’identité des clients pour les transactions en espèces de 3 000 € ou plus, tandis que les paiements privés de personne à personne restent exonérés. Les dépôts bancaires et les paiements traités par des institutions financières réglementées se poursuivront sans contraintes supplémentaires.
Impact sur les échanges cryptographiques
Les plateformes de cryptographie opérant en Europe, notamment Binance, Coinbase et Kraken, seront confrontées à des obligations KYC renforcées en vertu de la nouvelle réglementation. La règle impose une vérification complète de l’identité des utilisateurs et une surveillance obligatoire des transferts cryptographiques importants. En renforçant la conformité, l'UE espère protéger le marché de la cryptographie contre les abus tout en préservant l'activité légitime des investisseurs.