L'Union européenne a adopté le règlement anti-blanchiment (UE) 2024/1624, qui interdit aux sociétés de cryptographie réglementées de prendre en charge les services de crypto-monnaie tout en autorisant les transferts directs de Bitcoin entre portefeuilles privés pour contourner les contrôles d'identité obligatoires.
Aperçu de la réglementation
Le règlement (UE) 2024/1624 entrera en vigueur le 10 juillet 2027 et imposera des obligations de vérification des clients plus strictes aux fournisseurs de services de crypto-actifs dans tout le bloc. La règle introduit également un plafond de paiement en espèces de 10 000 €, soit environ 11 500 dollars, à l'échelle du continent, destiné aux secteurs jugés vulnérables aux menaces de blanchiment d'argent. En renforçant la conformité, l'UE espère freiner les activités illicites sans entraver l'innovation légitime en matière de blockchain.
Obligations des fournisseurs de services sur cryptoactifs
Dans le cadre du nouveau cadre, les bourses, les dépositaires et autres entreprises de cryptographie agréées doivent effectuer des contrôles de diligence raisonnable complets pour les transactions occasionnelles égales ou supérieures à 1 000 € (environ 1 150 $). Pour les petites transactions, les prestataires sont toujours tenus d'identifier les clients, mais peuvent appliquer un niveau de vérification réduit par rapport aux relations plus importantes et continues. Le règlement interdit explicitement les comptes cryptographiques anonymes et tout service renforçant l'anonymat des transactions, ciblant les cryptomonnaies améliorant la confidentialité.
Impact sur le marché et les investisseurs
Les investisseurs constateront probablement des coûts de conformité accrus pour les entreprises qui proposaient auparavant des échanges de pièces confidentielles, ce qui pourrait réduire le marché de ces actifs. Même si les transferts peer-to-peer de Bitcoin restent intacts, l’interdiction des services axés sur l’anonymat pourrait orienter les capitaux vers des projets de blockchain plus transparents. Les analystes s’attendent à ce que cette règle façonne les stratégies des investisseurs, les incitant à se tourner vers des actifs qui s’alignent sur la position plus stricte de l’UE en matière de lutte contre le blanchiment d’argent.