La Corée du Sud transfère le fardeau de la lutte c...

La Corée du Sud s’oriente vers un changement significatif dans la manière dont elle gère les risques de blanchiment d’argent liés aux transactions de crypto-monnaie. Dans le cadre d'un changement réglementaire proposé, les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) du pays seront tenus de gérer de manière indépendante les risques de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) pour les transferts cryptographiques de 10 millions de wons (environ 7 300 dollars) ou plus vers des bourses étrangères ou des portefeuilles personnels. Cela marque une rupture avec le système actuel, qui impose une déclaration uniforme de ces transactions aux autorités financières.

La consultation de l’industrie entraîne un changement de politique

La décision fait suite à une réunion entre la Financial Intelligence Unit (FIU) de Corée du Sud, une agence opérant sous l'égide de la Commission des services financiers, et des représentants des principales bourses de crypto-monnaie. Selon un rapport de SBS News, la CRF a recueilli les commentaires du secteur sur les modifications proposées au décret d'application de la loi sur la déclaration et l'utilisation d'informations sur les transactions financières spécifiées. La séance de retour d’information, qui s’est tenue hier, semble avoir directement influencé la position de la CRF, signalant une approche plus collaborative entre les régulateurs et l’industrie de la cryptographie.

Dans le cadre actuel, les bourses sont tenues de signaler toutes les transactions importantes ou suspectes à la CRF. La nouvelle proposition, cependant, chargerait les bourses de mener leur propre diligence raisonnable et leurs propres évaluations des risques pour les transferts dépassant le seuil de 10 millions de won, plutôt que de les signaler automatiquement aux autorités. Cela vise à rationaliser les charges réglementaires tout en maintenant la surveillance des flux de grande valeur.

Implications pour les échanges cryptographiques et les utilisateurs

Pour les bourses sud-coréennes, ce changement représente un changement opérationnel important. Ils devront investir dans des systèmes de conformité AML plus sophistiqués, capables d’évaluer les modèles de transactions, les scores de risque du portefeuille et la diligence raisonnable des contreparties. Les petites bourses, en particulier, pourraient avoir du mal à construire l’infrastructure nécessaire sans directives réglementaires claires.

Pour les utilisateurs, cette politique pourrait entraîner davantage de frictions lors de l’envoi de sommes importantes vers des portefeuilles étrangers ou des plateformes étrangères. Les bourses peuvent demander des documents supplémentaires ou imposer des retards sur les transactions qu'elles jugent à haut risque. Cependant, la politique réduit également potentiellement la fréquence des rapports automatiques, que certains acteurs du secteur considèrent comme trop fastidieux et portant atteinte à la vie privée.

Pourquoi c’est important pour le marché mondial de la cryptographie

La Corée du Sud est l’un des marchés de crypto-monnaie les plus actifs au monde, avec une proportion élevée de commerçants de détail et d’importants flux de capitaux vers et depuis les bourses étrangères. Tout changement dans son cadre AML a des effets d’entraînement sur les pratiques mondiales en matière de liquidité cryptographique et de conformité. Cette décision s’aligne également sur des tendances internationales plus larges, telles que la « règle de voyage » du Groupe d’action financière (GAFI), qui oblige les VASP à partager les informations sur les transactions pour les transferts dépassant un certain seuil.

En permettant aux bourses de gérer leurs propres risques AML plutôt que de s'appuyer uniquement sur les rapports du gouvernement, la Corée du Sud teste un modèle que d'autres juridictions pourraient surveiller de près. En cas de succès, cela pourrait réduire la charge administrative des régulateurs tout en augmentant la responsabilité des bourses. Dans le cas contraire, cela pourrait entraîner des lacunes dans la surveillance que de mauvais acteurs pourraient exploiter.

Conclusion

La décision de la CRF de déléguer la responsabilité AML aux bourses pour les transferts cryptographiques importants représente une évolution pragmatique de l’approche réglementaire de la Corée du Sud. Il équilibre le besoin de surveillance avec les réalités opérationnelles d’une industrie en évolution rapide. À mesure que les modifications du décret d'application seront finalisées, la communauté crypto en Corée du Sud et à l'étranger surveillera de près les exigences de conformité spécifiques et les éventuelles mesures d'application qui en découleront.

FAQ

Q1 : Quel est le nouveau seuil pour les transferts cryptographiques qui nécessiteront des contrôles AML gérés par les bourses en Corée du Sud ? Les transferts de 10 millions de won (environ 7 300 $) ou plus vers des bourses étrangères ou des portefeuilles personnels seront soumis à des évaluations des risques de blanchiment d'argent gérées par les bourses en vertu des règles proposées.

Q2 : Pourquoi la Corée du Sud modifie-t-elle ses règles de déclaration de crypto-AML ? La CRF passe d'une exigence de déclaration uniforme à une approche basée sur les risques, permettant aux bourses de mener leur propre diligence raisonnable. Cela fait suite aux commentaires de l’industrie et vise à réduire le fardeau réglementaire tout en maintenant une surveillance efficace.

Q3 : Comment cela affectera-t-il les utilisateurs ordinaires de crypto en Corée du Sud ? Les utilisateurs qui envoient de gros montants peuvent être confrontés à des étapes de vérification supplémentaires ou à des retards à mesure que les bourses évaluent le risque de transaction. Cependant, le changement pourrait également réduire la fréquence des rapports automatiques du gouvernement, offrant potentiellement plus de confidentialité pour les transactions conformes.